Empresas fraudulentas en México

Para la mala suerte de todos, en México los fraudes financieros están lejos de desaparecer. La buena noticia es que CONDUSEF es eficiente en su trabajo de emitir alertas sobre organizaciones fraudulentas.

En este artículo presentamos información directa de CONDUSEF y otras autoridades mexicanas cómo evitar caer en las trampas de las empresas de préstamos fraudulentas en México y compartimos una lista de empresas fraudulentas comprobadas en 2025.

Lista de empresas fraudulentas en México

La información para esta lista de financieras fraudulentas la recopilamos de la CONDUSEF y del Consejo Ciudadano para la Seguridad y Justicia.

Además de montadeudas, incluimos las empresas con múltiples reportes y quejas en nuestra plataforma y otras similares.

¿Cuáles son las financieras fraudulentas?

• Active Economy

• Acceso Económico

• Apoyo Económico México (no confundir con Apoyo Económico, que es legal)

• Autofin

• Axalta Financial Solutions

• Bensocial

• Bienestar Social (no confundir con Bienestar, que es legal)

• Biljett SA de CV

• Capital Banca Latina

• Capital de Desarrollo

• Capital Global

• Capital Productivo

• Capital Solution

• Capitales de Inversión

• Cash Box

• CashCash

• CIEF

• Circuito Financiero

• COCREPEM

• Crecer Juntos Sistemas

• Crecimiento a Futuro

• Creciendo al Mundo

• Credit Maya

• Desarrolladora de Inversiones

• Efec-tivo

• Eficacia Financiera

• Elección Financiera

• Financial Capital Group

• Financial Vision

• Financiamiento tu casa

• Financiera Hidalfin

• Financiera Impulsa

• FOMIN México

• Fondo Dinámico Integral

• Fondos Mercantiles

• Fortaleza Económica

• Fusmoney

• Geasfin

• Gestión de Créditos

• Global Financiera

• Global Funds Company

• Impacto Financiero

• Inversión Productiva

• Listo Cash

• Magicrédito

• Más Money

• Mi Crédito Mexicano

• Mi Red Financiera

• New Finance

• Nuestro Crédito

• PaayExpress

• Presta-net

• Prestafin

• Prestafuturo

• Préstamos Crea

• Préstamos Seguros

• Progre$emos

• Proyecta Capital

• Red de Economía Financiera

• Red Financiera

• Rescate Financiero

• Sociedad de Bienestar Familiar

• SOFIN Sociedad Financiera Internacional

• Soporte Financiero

• Special Finances

• Speed Cash Mexico

• Total Fusion

• Tu Futuro Económico

• Vida Proyecta

• Vissionfin

• Working Financial Consulting

Lamentablemente, no podemos listar todas las empresas fraudulentas en México. La lista es demasiado larga y cada día nacen nuevas.

En caso de dudas, lo mejor es verificar si está registrada en el sistema de la CONDUSEF usando el SIPRES (Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros).

También puedes consultar el Buró de Entidades Financieras si necesitas información más detallada.

No sorprende que muchas tomen nombres similares a empresas legales y confiables, así que siempre se debe comparar en CONDUSEF la razón social y el nombre real de la empresa.

En su esfuerzo por ser transparente, CONDUSEF comparte un registro completo de las entidades, incluyendo si incurren prácticas deshonestas (como cláusulas abusivas) e incluso muestra la cantidad de reclamaciones que reciben sobre cada entidad. Puedes usarlo también para saber si la identidad de una financiera es suplantada.

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Préstamos en línea

¿Cómo hacer consultas en el SIPRES de CONDUSEF?

Hay empresas financieras que operan con otras figuras diferentes a las SOFOMES que se consideran confiables a pesar de no estar registradas en SIPRES. No obstante, se recomienda elegir solo opciones fiables y verificables

Lista de financieras confiables en México

Pero no todo es peligroso, en México también operan financieras confiables que sí te prestan dinero y son transparentes con sus intereses, montos y requisitos:

Kueski

Registrada legalmente como Kueski, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R., es una de las financieras más destacadas de México gracias a que fue una de las pioneras de los préstamos en línea.

Aunque sus préstamos son de montos bajos, también son de rápida aprobación. Y si bien revisa el Buró de Crédito, no es excluyente y también acepta a usuarios con mal historial.

En CONDUSEF tiene apenas 37.5 reclamaciones por cada 10.000 contratos (32.8 promedia el sector).

MoneyMan

Como parte de las financieras disruptivas que se comportan como fintechs, MoneyMan hace préstamos a personas sin Buró o con mal historial. Siempre ajustando su tasa según el nivel de riesgo.

MoneyMan está registrada como MONEYMAN, SAPI DE CV y, desde el año anterior, apenas 10 reclamaciones contra ella se han declarado como procedentes.

Dineria

Uno de los primeros nombres que sale en internet si buscas préstamos confiables es Dineria, una marca registrada por la empresa PROXIMUS FINANCE, S DE RL DE CV.

Supervisada por PROFECO, esta opción de préstamos se centra en la rápida aprobación de montos relativamente bajos. Suma apenas 142 reclamaciones en 6 años, lo que habla de la calidad de su servicio.

Vivus

Vivus destaca por solicitar pocos requisitos para aprobar los préstamos que ofrece. Además, fue una de las primeras financieras en estar registrada en CONDUSEF y ofrecer préstamos en línea.

Registrada como DIFINANCE, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. tiene una reputación muy buena en CONDUSEF con solo 6.6 reclamaciones cada 10.000 clientes, siendo 16.6 es el promedio del sector.

Credilikeme

El modelo de préstamos de Credilikeme es único en México, ya que no se comporta como una app de crédito normal, sino que parece más bien un juego. Los usuarios suben niveles y acumulan puntos a medida que piden más préstamos y pagan a tiempo.

La empresa Confianza Digital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. tiene como público a los más jóvenes, pero realmente cualquiera puede conseguir un préstamo en su app y aprovechar sus beneficios.

AvaFin

Antes conocida como Lendon, la empresa pasó a llamarse Available Finances S.A. de C.V. y la marca cambió de nombre para ser conocida como AvaFin.

Parte del grupo de las entidades financieras supervisadas por PROFECO, es una entidad financiera centrada en los préstamos personales de corta duración y por montos bajos.

AvaFin tiene su propia app para dispositivos Android desde la cual se puede gestionar todo lo relacionado con sus préstamos.

¿Cómo reconocer las financieras fraudulentas?

A través de redes sociales, llamadas telefónicas, páginas de internet piratas o anuncios en periódicos, se ofertan créditos que llaman la atención de los más necesitados.

Las empresas fraude estudian las necesidades de sus objetivos y se aprovechan de su urgencia o falta de conocimiento para que caigan en su trampa.

Normalmente, crean un sentido de inmediatez en la víctima o generan una confianza que les haga bajar la guardia. Por ejemplo:

"Buenas tardes XXXXXX, le escribimos de la financiera TomaTuDineroYa para avisarle que aprobamos un préstamo para usted por 30,000 pesos. Esta oferta vence en 24 horas."

"Hola XXXXX somos de la Financiera PagaRapidoySeguro (SOFOM XXXXXX) y alguien te ha recomendado para un préstamo con nosotros. Dirígete a nuestra oficina en XXXXXXX para firmar el contrato y retirar tu dinero."

Como ves, en el primer ejemplo tratan de crear urgencia poniendo una fecha de vencimiento para que la persona firme un contrato o pagaré sin pensarlo mucho.

Por su parte, en el segundo ejemplo, generan confianza y cercanía al decir que alguien recomendó a la posible, cuando pueden haber obtenido sus datos de otra forma.

Además, usan el nombre de una SOFOM o financiera para convocar a un encuentro, pero posiblemente estén haciéndose pasar por esa empresa al suplantar su identidad, por lo que esa oficina no pertenece a esa compañía o dicha SOFOM ni siquiera existe.

Sí, las empresas fraudes de préstamos son astutas. Por eso compartimos las señales más notables que alertan de fraudes, trampas y estafas.

Más adelante encontrarás una útil lista de financieras fraudulentas que te ayudará a evitar empresas cuyas malas intenciones ha sido comprobadas.

“Demasiado bueno para ser verdad”

Hay una expresión que dice que “cuando algo es demasiado bueno para ser verdad, seguramente no lo sea”, cobra mucho sentido cuando de empresas fraudulentas se refiere.

Es importante tener esto en cuenta cada vez que una empresa ofrece un préstamo con condiciones demasiado buenas, que casi parecen un favor o caridad.

Las financieras no regalan dinero porque sí, prestar dinero y cobrar intereses es su modelo de negocio. Por desgracia, muchas personas son víctimas de fraudes cometidos por otros que no tienen escrúpulos y que se ganan la vida de forma poco ética, engañando a los necesitados e ingenuos.

Algunas de las trampas más comunes son:

Posibles engaños

• Las tasas de interés son demasiado bajas

• Aseguran que no revisan el Buró de Crédito

• Ofrecen un crédito sin que la persona haya hecho una solicitud y sin ser cliente de dicha entidad

• Prometen préstamos por grandes cifras sin importar el comprobante de ingresos

Si una empresa dice que el Buró de Crédito no es importante, eso puede ser cierto, pero tiene un límite.

Cuando eso ocurre, normalmente los préstamos son por bajas cantidades, tienen un plazo de pago corto o se usan otros métodos de verificación de capacidad de pago, como por ejemplo ser más estricto con el comprobante de ingresos.

Adelantos

Esta modalidad de estafa es tan popular que merece una mención especial.

Las financieras fraudulentas solicitan alrededor entre el 5% y 15% de la suma del préstamo con alguna excusa medianamente creíble. Pero al depositar el dinero no recibirás el préstamo, de hecho probablemente bloqueen tu número.

Incluso hay caso en los que vuelven a contactar a la persona para pedir más dinero con una nueva excusa para “aprobar el préstamo”; una promesa que no van a cumplir porque no hubo tal préstamo en primer lugar.

La propia CONDUSEF lo ha advertido a través de distintos canales en múltiples ocasiones. Ninguna empresa financiera respetable pide dinero por adelantado para otorgar la financiación.

Si has solicitado un préstamo antes, mira el ticket o boleta y notarás que los gastos administrativos están repartidos en las cuotas, al igual que los intereses.

Eso significa que los gastos que genere el préstamo en las empresas legales se pagan con las cuotas y no antes de la aprobación del préstamo, el cual se pide justamente por qué se necesita dinero.

Por lo general, las empresas que cometen el fraude financiero de solicitar dinero como anticipo antes del préstamo inventan excusas como:

Excusas para pedir adelantos

• Hacer un estudio previo para ver si otorgan el dinero

• “Apartar” o “gestionar” el crédito

• “Desbloquear” el dinero de su sistema o el banco

Por lo general, los pagos los solicitan a una cuenta personal y dice que es de su apoderado o del dueño de la empresa, lo cual debería prender las alertas de cualquiera.

Otros fraudes populares

Una forma de estafar es con un contrato con razón social que, por lo general, no tiene nada que ver con las condiciones del préstamo.

Con esto buscan legalizar su fraude, ya que se protegen ante cualquier denuncia futura al mostrar un contrato real, pero que no refleja lo acordado entre las partes y que incluso puede estar a nombre de una empresa que no es la que hace el préstamo.

Recuerda siempre leer los contratos antes de firmarlos y de asegurarte que reflejen las mismas condiciones habladas entre las partes.

Como ves, se trata de excusas bien fundamentadas, mentiras muy bien inventadas y creíbles; con una ingeniería social similar a la del phishing en las estafas por correo electrónico.

Los estafadores saben que sus víctimas están desesperadas ¡No caigas en esta trampa!

Usa este cuando con medidas de seguridad para detectar si una empresa es legal o no:

Plataformas de fraude financiero en el sector de inversiones

Este apartado está dedicado exclusivamente a empresas piramidales en México (esquemas Ponzi) en lo que existen altas posibilidades de perder el dinero.

Una empresa piramidal es la que se vale del ingreso de nuevos miembros para continuar funcionando, ya que los participantes más antiguos se benefician de estos con regalías y porcentajes de ventas.

Incluso cuando los productos o servicios que venden son verdaderos, reales y/o de calidad, invertir en este tipo de empresas siempre es riesgoso, pues para acceder a mejores posiciones se necesita invitar a más personas.

Si bien la CNBV hace en su área un trabajo similar al de CONDUSEF, hay empresas que operan en un área gris o que solo existen en internet, por lo que su regulación se dificulta. Algunas son:

iMarketsLive (IML), Kuvera (Wealth Generators) y más

Se trata de redes de mercadeo y networking que se hacen pasar por plataformas de trading en forex.

Se venden como una forma de generar ingresos a partir del mercado de intercambio de divisas y criptomonedas, pero en realidad el negocio principal es traer al máximo número de personas que paguen una mensualidad para que, a su vez, estas traigan más personas y así sucesivamente.

Ambas empresas mencionadas recibieron sanciones de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) de Estados Unidos por ofrecer productos financieros no regulados.

Por lo general, piden una mensualidad para entrar en la plataforma, pero se disfruta de meses gratis al invitar a dos o tres personas. Y a medida que traigas más gente, incluso ofrecen pagar “regalías”, “comisiones”, “ingresos residuales” y similares.

Muchas cambian de nombre con frecuencia para despistar a nuevas víctimas. Por ejemplo: IML, iMarketsLive o  IM Academy.

Ofrecen un producto estrella de educación para inversiones, pero realmente se trata de información que cualquiera puede hallar en internet gratis. Además, venden “señales de trading” que dicen cuando hacer entradas al mercado, no obstante, las mismas no son fiables.

La mayoría de las personas que hacen parte aquí ganan dinero de la red pirámide de los afiliados y no del trading.

Internacional de Franquicias Elite

Es una empresa que promete muy buenos rendimientos, mucho más altos que los que se pagan realmente en el mercado. Sin embargo, no explican de forma clara cómo funcionaba su modelo de negocio.

Por desgracia, más de 100 personas perdieron unos $30 millones de pesos. Aunque sí que hubo final feliz porque se atrapó a los culpables de la estafa.

Elizion

Es una de las muchas empresas que se escudan bajo el modelo de inversión en criptomonedas; aseguraban pagar un interés diario del 3,33% durante 60 días.

Esta plataforma tenía como supuesta estrategia invertir en las principales bolsas de valores del mundo.

Sin embargo, podemos asegurar que los rendimientos que ofrecen no son sostenibles, pues nadie puede asegurar retornos en ningún tipo de inversión: siempre existe un riesgo. A todas luces se trata de una estafa.

Siempre recuerda que toda inversión conlleva un riesgo. No existe una inversión 100% segura.

Empresas con eventos llenos de lujos y trucos

• Sii Global

• EVO Movement

• IM Academy

• Only Traders

• Internacional de Franquicias Elite

• iMarketsLive (IML)

• Kuvera (Wealth Generators)

• Elizion

• Pay Diamond

Estas son solo algunas de las empresas piramidales que operan en México. Y hay muchas más, así que debes estar atento con cualquier empresa que cumpla con estas características.

Solo hemos incluido sobre las que tenemos alguna información o sobre las que organismos nacionales o internacionales alertaron sobre sus operaciones.

Normalmente, estas empresas se manejan con eventos presenciales en donde mostrarán personas con coches y trajes lujosos, así crean la ilusión de riqueza.

En el caso de ser invitado a un evento de estas plataformas, pregúntales sobre la rentabilidad de sus operaciones, si las cuentas que tienen son auditadas y si las puedes ver en vivo.

Normalmente, la respuesta será negativa, y la razón es lógica: el dinero no proviene del mercado de inversiones, sino de lo que ganan por sumar gente a la red.

Y lo que es aún peor, muchas veces operan en mercados no regulados, con plataformas y empresas que manipulan y sabotean para ganar más dinero.

La mayoría tiene nombres que hacen alusión al mercado o a términos relacionados con la riqueza, exclusividad, prestigio, negocios globales y similares.

Otra alerta de empresas fraudulentas y estafas es que cambian de nombre las marcas constantemente. Muchas veces alegan que es por temas de marketing, pero solo quieren despistar a quienes ya saben que son una estafa.

Cuidar de ti es tu responsabilidad

Desgraciadamente, existen muchas empresas fraudulentas fuera de estas listas, por lo que es indispensable andar con extrema la precaución y desconfiar de las ofertas demasiado favorables y las inversiones seguras.

En el caso de que tengas dudas sobre alguna entidad o plataforma, usa nuestro formulario de contacto. En Financea.MX realmente nos preocupamos por tus finanzas.

Y si has sido víctima de una empresa, déjala en los comentarios o checa lo que han compartido otros lectores. ¡Gracias por leernos!