El Buró de Entidades Financieras

Una de las mejores formas de evitar caer en las empresas financieras fraudulentas que operan en México, es usando en herramientas oficiales a disposición de todos.

En ese sentido, la herramienta más fiable llega de la mano de CONDUSEF y se llama Buró de Entidades Financieras.

Aquí te explicamos cómo funciona para consultar la reputación de más de 3,000 instituciones legales que prestan servicios financieros.

¿Qué es el Buró de Entidades Financieras?

El Buró de Entidades Financieras, también conocido como el BEF, es una herramienta creada por CONDUSEF que sirve para consultar información sobre empresas en el ámbito financiero.

El BEF recopila información de más de 3,000 instituciones financieras repartidas en 27 sectores. Los más destacados son:

A continuación, todos los tipos de entidades sobre los que tiene información el Buró de Entidades Financieras.

Principales instituciones registradas en el Buró de Entidades Financieras

• Bancos

• Aseguradoras

• Sociedades financieras de objeto múltiple (SOFOMES)

• Cooperativas (SOCAPS)

• Cajas de ahorro

• Casas de bolsa

• Casas de cambio

• Sociedades de información crediticia (como el Buró de Crédito)

Junto con el SIPRES (Sistema del Registro de Prestadores de Servicios) y el Buró Comercial de la PROFECO, son las tres herramientas principales para evitar a los montadeudas, empresas financieras fraudulentas y otras estafas.

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¿Cómo funciona el Buró de Entidades Financieras?

Esta herramienta es la mejor base de datos de todos los productos financieros en México. Préstamos, tarjetas de crédito y crédito, seguros, cuentas bancarias, hipotecas, afores, inversiones, terminales de punto de venta y más.

Todas las empresas que prestan estos productos están registradas aquí y se pueden consultar.

Esta plataforma permite a los usuarios consultar datos actualizados sobre cada institución y sus ofertas. 

La información que CONDUSEF comparte a través de esta herramienta proviene únicamente de fuentes oficiales, así que tiene la máxima precisión y confiabilidad.

¿De dónde saca la información el Buró de Entidades Financieras?

• Las propias entidades financieras

• La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)

• La Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR)

• La Comisión Nacional de Seguros y Finanzas (CNSF)

• El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB)

• La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)

• El Banco de México (BANXICO)

Las entidades aquí registradas pueden exhibir el logotipo del Buró en su sitio web. Algunas optan por incluir también un enlace o una sección que describe su registro en dicha plataforma. Este es el ejemplo del Círculo de Crédito:

Si quieres conocer las condiciones de un producto, comparar las mejores opciones en el mercado o simplemente verificar la legalidad de una empresa, puedes consultar el Buró de Entidades Financieras de la CONDUSEF para salir de dudas.

Como hay casi 30 categorías muy distintas, no se muestra la misma información para todas las empresas.

Los seguros merecen un registro diferente a las SOFOMES; y ambas entidades son muy distintas a los Afores. Por eso cada sección cuenta con su propia metodología de evaluación y presentación de la información.

En Financera.MX invertimos al menos 3 horas investigando y resumimos los datos que están presentes en más entidades o los más importantes:

¿Qué información tiene el Buró de Entidades Financieras?

• Razón social (nombre)

• Logotipo comercial

• Productos que ofrece

• Reclamaciones recibidas (tanto por la entidad como por CONDUSEF)

• Sanciones administrativas impuestas

• Monto de la(s) sanción(es)

• Cláusulas abusivas encontradas en sus contratos

• Programas de educación financiera

• Observaciones hechas por la CONDUSEF

• Registro de Unidades Epsecializadas (REUNE)

• Evaluación de CONDUSEF por porducto (calificación del 1 al 10)

A modo de ejemplo, te mostramos cómo luce el Buró de Entidades Financieras si lo que quieres es comparar en la categoría de bancos.

Como verás, al compararlo con compañías aseguradoras que mostramos abajo, los items de información para son distintos.

Como ves, es un registro completo y transparente sobre los servicios financieros a disposición del público mexicano. Revísalo antes de solicitar o aceptar un producto o servicio financiero para tomar mejores decisiones.

Considera que en su base de datos puedes buscar por producto, por sector, por año o incluso por empresa.

Muchos montadeudas usan nombres similares a los de entidades legales; consultando esta herramienta podrás tener una mejor idea sobre su legalidad. Además, podrás conocer sobre la reputación de las entidades legales, para evitar sorpresas desagradables.

¿Cómo usar el Buró de entidades financieras?

¿Es el mismo Buró de Crédito?: No, no lo es

No, no son lo mismo, el parecido de su nombre puede despertar confusiones, pero son diferentes.

El Buró de Crédito es una Sociedad de Información Crediticia (SIC), una categoría de entidad financiera que está registrada ante el BEF.

Al igual que el Círculo de Crédito, es un ente privado que se encarga de recopilar información sobre los sujetos de crédito.

Con la data recopilada, crean dos elementos muy utilizados por las entidades financieras en México, el historial crediticio y el Score crediticio.

El Buró de Crédito es una herramienta de consulta sobre el comportamiento de pago que tienen los usuarios frente al financiamiento que consiguen en bancos, financieras, tiendas por departamento y otros servicios pospago; es una empresa privada.

En resumen, es un registro detallado de tu comportamiento crediticio.

Mientras que el Buró de Entidades Financiera es una herramienta de consulta sobre la reputación, legalidad, transparencia y otros elementos relevantes sobre las entidades financieras, es una herramienta de CONDUSEF, un ente público.

Como ves, su naturaleza y función son muy diferentes. Ambas están relacionadas con las finanzas y son útiles, pero solo se parecen en el nombre, ya que no hacen lo mismo

¡Este buró existe para que lo uses!

Consultar el Buró de Entidades Financieras en México te ayudará a evitar caer fraudes y publicidades engañosas.

Úsalo antes de que necesites financiamiento como una herramienta adicional de comparación. Si quieres consultar una lista de financieras confiables, sigue esta liga.

Al ser una herramienta oficial y gratuita, no solo es confiable, sino conveniente para cualquier decisión financiera.

Recuerda también apoyarte en el SIPRES de CONDUSEF y el Buró Comercial de la PROFECO para conocer respectivamente el registro de dicha empresa, así como sus contratos autorizados legalmente.

Y si las opciones de financieras SOFOM son demasiadas para elegir, te invitamos a checar lo que Kueski tiene para ofrecer.

Es una entidad con valoraciones muy buenas según este Buró y un bajo índice de reclamaciones. Además, entre los usuarios también tiene una reputación sobresaliente, ya que fue una de las primeras opciones en ofrecer préstamos online en México.

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