empresas fraudulentas en mexico

Empresas fraudulentas en México

  • octubre 12, 2024
  • 25 min de lectura
  • Read Icon 766584 lecturas

Para la mala suerte de todos, en México los fraudes financieros están lejos de desaparecer. La buena noticia es que CONDUSEF es eficiente en su trabajo de emitir alertas sobre organizaciones fraudulentas.

En este artículo presentamos información directa de CONDUSEF y otras autoridades mexicanas cómo evitar caer en las trampas de las empresas de préstamos fraudulentas en México y compartimos una lista de empresas fraudulentas comprobadas en 2024.

¿Cómo reconocer las financieras fraudulentas?

A través de redes sociales, llamadas telefónicas, páginas de internet piratas o anuncios en periódicos, se ofertan créditos que llaman la atención de los más necesitados.

Las empresas fraude estudian las necesidades de sus objetivos y se aprovechan de su urgencia o falta de conocimiento para que caigan en su trampa.

Normalmente, crean un sentido de inmediatez en la víctima o generan una confianza que les haga bajar la guardia. Por ejemplo:

Buenas tardes XXXXXX, le escribimos de la financiera TomaTuDineroYa para avisarle que aprobamos un préstamo para usted por 30,000 pesos. Esta oferta vence en 24 horas.

Hola XXXXX somos de la Financiera PagaRapidoySeguro (SOFOM XXXXXX) y alguien te ha recomendado para un préstamo con nosotros. Dirígete a nuestra oficina en XXXXXXX para firmar el contrato y retirar tu dinero.”

Estos ejemplos son completamente imaginarios. Los nombres de las financieras solo son referenciales y no existen.

Como ves, en el primer ejemplo tratan de crear urgencia poniendo una fecha de vencimiento para que la persona firme un contrato o pagaré sin pensarlo mucho.

Por su parte, en el segundo ejemplo, generan confianza y cercanía al decir que alguien recomendó a la posible, cuando pueden haber obtenido sus datos de otra forma.

Además, usan el nombre de una SOFOM o financiera para convocar a un encuentro, pero posiblemente estén haciéndose pasar por esa empresa al suplantar su identidad, por lo que esa oficina no pertenece a esa compañía o dicha SOFOM ni siquiera existe.

Sí, las empresas fraudes de préstamos son astutas. Por eso compartimos las señales más notables que alertan de fraudes, trampas y estafas.

Más adelante encontrarás una útil lista de financieras fraudulentas que te ayudará a evitar empresas cuyas malas intenciones ha sido comprobadas.

“Demasiado bueno para ser verdad”

Hay una expresión que dice que “cuando algo es demasiado bueno para ser verdad, seguramente no lo sea”, cobra mucho sentido cuando de empresas fraudulentas se refiere.

Es importante tener esto en cuenta cada vez que una empresa ofrece un préstamo con condiciones demasiado buenas, que casi parecen un favor o caridad.

Las financieras no regalan dinero porque sí, prestar dinero y cobrar intereses es su modelo de negocio. Por desgracia, muchas personas son víctimas de fraudes cometidos por otros que no tienen escrúpulos y que se ganan la vida de forma poco ética, engañando a los necesitados e ingenuos.

Algunas de las trampas más comunes son:

  • Las tasas de interés son demasiado bajas

  • Aseguran que no revisan el Buró de Crédito

  • Ofrecen un crédito sin que la persona haya hecho una solicitud y sin ser cliente de dicha entidad

  • Prometen préstamos por grandes cifras sin importar el comprobante de ingresos

Si una empresa dice que el Buró de Crédito no es importante, eso puede ser cierto, pero tiene un límite. Cuando eso ocurre, normalmente los préstamos son por bajas cantidades, tienen un plazo de pago corto o se usan otros métodos de verificación de capacidad de pago, como por ejemplo ser más estricto con el comprobante de ingresos.

Adelantos

Esta modalidad de estafa es tan popular que merece una mención especial.

Las financieras fraudulentas solicitan alrededor entre el 5% y 15% de la suma del préstamo con alguna excusa medianamente creíble. Pero al depositar el dinero no recibirás el préstamo, de hecho probablemente bloqueen tu número.

Incluso hay caso en los que vuelven a contactar a la persona para pedir más dinero con una nueva excusa para “aprobar el préstamo”; una promesa que no van a cumplir porque no hubo tal préstamo en primer lugar.

Ninguna financiera legal pedirá dinero por anticipo. Los enganches solo se piden en grandes préstamos como hipotecas o préstamos de motos o autos.

La CONDUSEF y los adelantos de préstamo
Lo que dice CONDUSEF sobre el adelanto en préstamos

La propia CONDUSEF lo ha advertido a través de distintos canales en múltiples ocasiones. Ninguna empresa financiera respetable pide dinero por adelantado para otorgar la financiación.

Si has solicitado un préstamo antes, mira el ticket o boleta y notarás que los gastos administrativos están repartidos en las cuotas, al igual que los intereses.

Eso significa que los gastos que genere el préstamo en las empresas legales se pagan con las cuotas y no antes de la aprobación del préstamo, el cual se pide justamente por qué se necesita dinero.

Por lo general, las empresas que cometen el fraude financiero de solicitar dinero como anticipo antes del préstamo inventan excusas como:

  1. Hacer un estudio previo para ver si otorgan el dinero

  2. “Apartar” o “gestionar” el crédito

  3. “Desbloquear” el dinero de su sistema o el banco

Por lo general, los pagos los solicitan a una cuenta personal y dice que es de su apoderado o del dueño de la empresa, lo cual debería prender las alertas de cualquiera.

Otros fraudes

Una forma de estafar es con un contrato con razón social que, por lo general, no tiene nada que ver con las condiciones del préstamo.

Con esto buscan legalizar su fraude, ya que se protegen ante cualquier denuncia futura al mostrar un contrato real, pero que no refleja lo acordado entre las partes y que incluso puede estar a nombre de una empresa que no es la que hace el préstamo.

Recuerda siempre leer los contratos antes de firmarlos y de asegurarte que reflejen las mismas condiciones habladas entre las partes.

Como ves, se trata de excusas bien fundamentadas, mentiras muy bien inventadas y creíbles; con una ingeniería social similar a la del phishing en las estafas por correo electrónico.

Los estafadores saben que sus víctimas están desesperadas ¡No caigas en esta trampa!

Usa este cuando con medidas de seguridad para detectar si una empresa es legal o no:

CaracterísticaLo que hacen las financieras legales
Registro en CONDUSEFSi
Su contrato está en PROFECOSi
Piden adelanto o anticipoNo
Ofrecen un préstamo sin una solicitudNo
Piden dinero a cuentas personalesNo
Ofrecen préstamos con tasas competitivasSi
Ofrecen préstamos por altos montos y bajos intereses con pocos requisitosNo
Revisan el Buró de créditocasi siempre
Comparativa del comportamiento de las financieras fraudulentas vs las legales

Lista de empresas fraudulentas en México

La información para esta lista de financieras fraudulentas la recopilamos de la CONDUSEF y del Consejo Ciudadano para la Seguridad y Justicia.

Además de montadeudas, incluimos las empresas con múltiples reportes y quejas en nuestra plataforma y otras similares.

    ¿Cuáles son las financieras fraudulentas?

  • Active Economy

  • Acceso Económico

  • Apoyo Económico México (no confundir con Apoyo Económico, que es legal)

  • Autofin

  • Axalta Financial Solutions

  • Bensocial

  • Bienestar Social (no confundir con Bienestar, que es legal)

  • Biljett SA de CV

  • Capital Banca Latina

  • Capital de Desarrollo

  • Capital Global

  • Capital Productivo

  • Capital Solution

  • Capitales de Inversión

  • Cash Box

  • CashCash

  • CIEF

  • Circuito Financiero

  • COCREPEM

  • Crecer Juntos Sistemas

  • Crecimiento a Futuro

  • Creciendo al Mundo

  • Credit Maya

  • Desarrolladora de Inversiones

  • Efec-tivo

  • Eficacia Financiera

  • Elección Financiera

  • Financial Capital Group

  • Financial Vision

  • Financiamiento tu casa

  • Financiera Hidalfin

  • Financiera Impulsa

  • FOMIN México

  • Fondo Dinámico Integral

  • Fondos Mercantiles

  • Fortaleza Económica

  • Fusmoney

  • Geasfin

  • Gestión de Créditos

  • Global Financiera

  • Global Funds Company

  • Impacto Financiero

  • Inversión Productiva

  • Listo Cash

  • Magicrédito

  • Más Money

  • Mi Crédito Mexicano

  • Mi Red Financiera

  • New Finance

  • Nuestro Crédito

  • PaayExpress

  • Presta-net

  • Prestafin

  • Prestafuturo

  • Préstamos Crea

  • Préstamos Seguros

  • Progre$emos

  • Proyecta Capital

  • Red de Economía Financiera

  • Red Financiera

  • Rescate Financiero

  • Sociedad de Bienestar Familiar

  • SOFIN Sociedad Financiera Internacional

  • Soporte Financiero

  • Special Finances

  • Speed Cash Mexico

  • Total Fusion

  • Tu Futuro Económico

  • Vida Proyecta

  • Vissionfin

  • Working Financial Consulting

Lamentablemente, no podemos listar todas las empresas fraudulentas en México. La lista es demasiado larga y cada día nacen nuevas.

El hecho de que una empresa no esté en esta lista no significa esté registrada o sea legal. Consulta directamente en el SIPRES de CONDUSEF, el Buró de Entidades Financieras y la PROFECO para más información.

En caso de dudas, lo mejor es verificar si está registrada en el sistema de la CONDUSEF usando el SIPRES (Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros).

También puedes consultar el Buró de Entidades Financieras si necesitas información más detallada.

No sorprende que muchas tomen nombres similares a empresas legales y confiables, así que siempre se debe comparar en CONDUSEF la razón social y el nombre real de la empresa.

En su esfuerzo por ser transparente, CONDUSEF comparte un registro completo de las entidades, incluyendo si incurren prácticas deshonestas (como cláusulas abusivas) e incluso muestra la cantidad de reclamaciones que reciben sobre cada entidad. Puedes usarlo también para saber si la identidad de una financiera es suplantada.

¿Cómo hacer consultas en el SIPRES de CONDUSEF?

Pasos

1. Ingresa a la web del SIPRES
2. Haz clic en la opción “Buscar Instituciones”
3. Ingresa la información que tengas acerca de la entidad
4. Mira los resultados
Paso 1

Ingresa a la web del SIPRES

Este es el enlace de la web oficial: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp

Paso 2

Haz clic en la opción “Buscar Instituciones”

Haz clic en la opción “Buscar Instituciones”
Paso 3

Ingresa la información que tengas acerca de la entidad

Puedes hacer búsquedas por sector, entidad federativa o estatus de la empresa. Además, hay un campo para hacer una búsqueda manual ingresando la denominación social, nombre corto o nombre comercial de la empresa en cuestión.
Paso 4

Mira los resultados

Si una empresa es legal y está registrada en CONDUSEF, verás una ficha técnica con su información, incluyendo clave de registro, denominación social, estado, estatus y sector.Cuando una entidad no está registrada, la web no arrojará ningún resultado.

Hay empresas financieras que operan con otras figuras diferentes a las SOFOMES que se consideran confiables a pesar de no estar registradas en SIPRES. No obstante, se recomienda elegir solo opciones fiables y verificables

Compara préstamos de 56 prestamistas diferentes

Los intereses más bajos con un clic

Lista de financieras confiables en México

Pero no todo es peligroso, en México también operan financieras confiables que sí te prestan dinero y son transparentes con sus intereses, montos y requisitos:

Kueski

Registrada legalmente como Kueski, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R., es una de las financieras más destacadas de México gracias a que fue una de las pioneras de los préstamos en línea.

Aunque sus préstamos son de montos bajos, también son de rápida aprobación. Y si bien revisa el Buró de Crédito, no es excluyente y también acepta a usuarios con mal historial.

En CONDUSEF tiene apenas 37.5 reclamaciones por cada 10.000 contratos (32.8 promedia el sector).

Elegido 44,110 veces
  • Solicitud 100% en línea
  • Préstamos con mejores condiciones para clientes frecuentes
  • Opción de compras de financiamiento (Kueski Pay)
  • Supervisado por CONDUSEF y la CNBV
Monto Mín Préstamo400
Monto máximo de préstamo23500
Interés más bajo1.21
Interés Más Alto435.60
Tiempo Mín Préstamo7 Días
Tiempo Máx de Pago2 Meses
Acepta mal historial crediticioSí.
Edad mínima18

MoneyMan

Como parte de las financieras disruptivas que se comportan como fintechs, MoneyMan hace préstamos a personas sin Buró o con mal historial. Siempre ajustando su tasa según el nivel de riesgo.

MoneyMan está registrada como MONEYMAN, SAPI DE CV y, desde el año anterior, apenas 10 reclamaciones contra ella se han declarado como procedentes.

Elegido 15,389 veces
  • Respuesta en 10 minutos o menos
  • Sistema que premia a sus clientes frecuentes con mejores condiciones
  • Altos intereses
  • + de 700mil créditos aprobados
Monto Mín Préstamo500
Monto máximo de préstamo19000
Interés más bajo696.72
Interés Más Alto3696.85
Tiempo Mín Préstamo7 Días
Tiempo Máx de Pago3 Meses
Acepta mal historial crediticioSí.
Edad mínima18

Dineria

Uno de los primeros nombres que sale en internet si buscas préstamos confiables es Dineria, una marca registrada por la empresa PROXIMUS FINANCE, S DE RL DE CV.

Supervisada por PROFECO, esta opción de préstamos se centra en la rápida aprobación de montos relativamente bajos. Suma apenas 142 reclamaciones en 6 años, lo que habla de la calidad de su servicio

Elegido 31,360 veces
  • Clientes recurrentes tienen mayor límite de préstamo
  • Préstamos en todo México
  • Para personas de 21 años o más
  • El Buró de Crédito no es importante
Monto Mín Préstamo1000
Monto máximo de préstamo40000
Interés más bajo492.00
Interés Más Alto7281.75
Tiempo Mín Préstamo7 Días
Tiempo Máx de Pago10 Años
Acepta mal historial crediticioSí.
Edad mínima21 años

Vivus

Vivus destaca por solicitar pocos requisitos para aprobar los préstamos que ofrece. Además, fue una de las primeras financieras en estar registrada en CONDUSEF y ofrecer préstamos en línea.

Registrada como DIFINANCE, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. tiene una reputación muy buena en CONDUSEF con solo 6.6 reclamaciones cada 10.000 clientes, siendo 16.6 es el promedio del sector.

Elegido 8,458 veces
  • Checan el Buró de Crédito pero no es determinante
  • Dinero en 1 hora o menos
  • Aplicación para Android
  • Altos intereses moratorios
Monto Mín Préstamo300
Monto máximo de préstamo8000
Interés más bajo467.00
Interés Más Alto504.00
Tiempo Mín Préstamo7 Días
Tiempo Máx de Pago1 Mes
Acepta mal historial crediticioNo.
Edad mínima20 años

Credilikeme

El modelo de préstamos de Credilikeme es único en México, ya que no se comporta como una app de crédito normal, sino que parece más bien un juego. Los usuarios suben niveles y acumulan puntos a medida que piden más préstamos y pagan a tiempo.

La empresa Confianza Digital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. tiene como publico a los más jóvenes, pero realmente cualquiera puede conseguir un préstamo en su app y aprovechar sus beneficios.

Elegido 12,708 veces
  • Enfocada en micropréstamos
  • App para Google Play y AppStore
  • Límite de créditos creciente
  • Programa de referidos
Monto Mín Préstamo2000
Monto máximo de préstamo15000
Interés más bajo7.00
Interés Más Alto456.00
Tiempo Mín Préstamo14 Días
Tiempo Máx de Pago3 Meses
Acepta mal historial crediticioSí.
Edad mínima23 años

AvaFin

Antes conocida como Lendon, la empresa pasó a llamarse Available Finances S.A. de C.V. y la marca cambió de nombre para ser conocida como AvaFin.

Reporte de AvaFin hecho por la PROFECO

Parte del grupo de las entidades financieras supervisadas por PROFECO, es una entidad financiera centrada en los préstamos personales de corta duración y por montos bajos.

AvaFin tiene su propia app para dispositivos Android desde la cual se puede gestionar todo lo relacionado con sus préstamos.

Elegido 299 veces
  • Antes conocida como LendOn
  • Supervisada por PROFECO
  • Calculadora y tabla de amortización transparente
  • Alto CAT de hasta cuatro cifras
Monto Mín Préstamo500
Monto máximo de préstamo45000
Interés más bajo302.00
Interés Más Alto436.00
Tiempo Mín Préstamo7 Días
Tiempo Máx de Pago1 Mes
Acepta mal historial crediticioSí.

Plataformas de fraude financiero en el sector de inversiones

Este apartado está dedicado exclusivamente a empresas piramidales en México (esquemas Ponzi) en lo que existen altas posibilidades de perder el dinero.

Una empresa piramidal es la que se vale del ingreso de nuevos miembros para continuar funcionando, ya que los participantes más antiguos se benefician de estos con regalías y porcentajes de ventas.

Estafas piramidales explicadas por Pictoline

Incluso cuando los productos o servicios que venden son verdaderos, reales y/o de calidad, invertir en este tipo de empresas siempre es riesgoso, pues para acceder a mejores posiciones se necesita invitar a más personas.

¡Alerta!

Participar de estas empresas puede acarrear pérdidas incontrolables al operar mercados o instrumentos financieros no regulados.

Si bien la CNBV hace en su área un trabajo similar al de CONDUSEF, hay empresas que operan en un área gris o que solo existen en internet, por lo que su regulación se dificulta. Algunas son:

iMarketsLive (IML), Kuvera (Wealth Generators) y más

Se trata de redes de mercadeo y networking que se hacen pasar por plataformas de trading en forex.

Se venden como una forma de generar ingresos a partir del mercado de intercambio de divisas y criptomonedas, pero en realidad el negocio principal es traer al máximo número de personas que paguen una mensualidad para que, a su vez, estas traigan más personas y así sucesivamente.

Ambas empresas mencionadas recibieron sanciones de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) de Estados Unidos por ofrecer productos financieros no regulados.

Por lo general, piden una mensualidad para entrar en la plataforma, pero se disfruta de meses gratis al invitar a dos o tres personas. Y a medida que traigas más gente, incluso ofrecen pagar “regalías”, “comisiones”, “ingresos residuales” y similares.

Muchas cambian de nombre con frecuencia para despistar a nuevas víctimas. Por ejemplo: IML, iMarketsLive o  IM Academy.

Ofrecen un producto estrella de educación para inversiones, pero realmente se trata de información que cualquiera puede hallar en internet gratis. Además, venden “señales de trading” que dicen cuando hacer entradas al mercado, no obstante, las mismas no son fiables.

La mayoría de las personas que hacen parte aquí ganan dinero de la red pirámide de los afiliados y no del trading.

Eventos llenos de lujos y trucos

Normalmente, estas empresas se manejan con eventos presenciales en donde mostrarán personas con coches y trajes lujosos, así crean la ilusión de riqueza.

En el caso de ser invitado a un evento de estas plataformas, pregúntales sobre la rentabilidad de sus operaciones, si las cuentas que tienen son auditadas y si las puedes ver en vivo.

Normalmente, la respuesta será negativa, y la razón es lógica: el dinero no proviene del mercado de inversiones, sino de lo que ganan por sumar gente a la red.

Y lo que es aún peor, muchas veces operan en mercados no regulados, con plataformas y empresas que manipulan y sabotean para ganar más dinero.

Algunas de las empresas piramidales en México en el mundo de las inversiones son:

  • Sii Global

  • EVO Movement

  • IM Academy

  • Only Traders

  • Internacional de Franquicias Elite

  • iMarketsLive (IML)

  • Kuvera (Wealth Generators)

  • Elizion

  • Pay Diamond

Y hay muchas más, así que debes estar atento con cualquier empresa que cumpla con estas características.

Solo hemos incluido sobre las que tenemos alguna información o sobre las que organismos nacionales o internacionales alertaron sobre sus operaciones.

La mayoría tiene nombres que hacen alusión al mercado o a términos relacionados con la riqueza, exclusividad, prestigio, negocios globales y similares.

Otra alerta de empresas fraudulentas y estafas es que cambian de nombre las marcas constantemente. Muchas veces alegan que es por temas de marketing, pero solo quieren despistar a quienes ya saben que son una estafa.

Internacional de Franquicias Elite

Es una empresa que promete muy buenos rendimientos, mucho más altos que los que se pagan realmente en el mercado. Sin embargo, no explican de forma clara cómo funcionaba su modelo de negocio.

Por desgracia, más de 100 personas perdieron unos $30 millones de pesos. Aunque sí que hubo final feliz porque se atrapó a los culpables de la estafa.

Elizion

Es una de las muchas empresas que se escudan bajo el modelo de inversión en criptomonedas; aseguraban pagar un interés diario del 3,33% durante 60 días.

Esta plataforma tenía como supuesta estrategia invertir en las principales bolsas de valores del mundo.

Sin embargo, podemos asegurar que los rendimientos que ofrecen no son sostenibles, pues nadie puede asegurar retornos en ningún tipo de inversión: siempre existe un riesgo. A todas luces se trata de una estafa.

Toda inversión conlleva un riesgo. No existe una inversión 100% segura.

Lista de empresas seguras para hacer inversiones en México

Pero no todas las inversiones son falsas, existen opciones de inversión aprobadas por organismos nacionales e internacionales.

Opciones de inversión en México

Elegido 2,033 veces
  • Más de 200 instrumentos de inversión
  • Depósitos desde 10 USD
  • Múltiples premios y regulaciones
  • Trading de forex, criptomonedas, acciones, índices y más
Depósito mínimo$10 USD
Apalancamientohasta ilimitado
Activosmás de 200
RegulacionesFCA del Reino Unido, FSA de Seychelles, Banco Central de Curazao y San Martín, FSC de las Islas Vírgenes, FSC de Mauricio, FSCA de Sudáfrica, Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC), CMA de Kenia.
MercadosForex, Metales, Criptomonedas, Energías, Acciones, Índices.
Comisiones0%, solo spreads
Elegido 3,274 veces
  • 250 productos in de inversión
  • Acepta pagos en OXXO
  • Tiene su propia app de inversión
  • Más de 40 premios internaciones
Depósito mínimo$50 USD
Apalancamiento1:300
Activosmás de 250
RegulacionesComisión de Servicios Financieros (FSC) de Mauricio y la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC).
MercadosForex, Futuros, Índices, Acciones, Metales, Energías, Criptodivisas.
Comisiones0,0003% y 0,1 pip
Elegido 291 veces
  • Forex, índices, materias primas, futuros, criptomonedas y más mercados
  • Bonos de hasta $1.000 USD
  • Más de 100 activos
  • CopyTrading
Depósito mínimo0.001 BTC o $10 USD
Apalancamiento1:200
Activosmás de 100
RegulacionesSeychelles Financial Services Authority (FSA) + otras en tramitación
MercadosÍndices, pares de divisas, materias primas y criptodivisas
Comisiones0%, spreads desde 0.01
Elegido 89 veces
  • Regulado por la CySEC de Chipre
  • Cuenta especial de ahorro con alta remuneración
  • Decenas de horas de material educativo
  • Indicado para invertir en acciones, ETF, bonos
Depósito mínimo1€
Apalancamientono
Activosmás de 1.000.000
RegulacionesCySEC de Chipre
MercadosAcciones ETF Bonos Opciones sobre acciones
Comisiones0,25% por cambio de divisa
Todas las empresas reciben inversionistas mexicanos. Revisa su oferta para saber más.

Preguntas frecuentes

¿Evo Global es confiable?

Esta organización nació de IM Master Academy, conservando su esquema piramidal, por lo que no es una empresa segura.

¿Prestamax es legal?

Varias organizaciones han tenido el nombre Prestamax a lo largo del tiempo.

Una de ellas fue legal, pero se anunció el inicio de procedimiento de cancelación de registro a diversas Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Entidades No Reguladas (SOFOMES) en el DOF: 06/08/2021.

En 2024 se registraron diversas denuncias a una app con ese nombre. Incluso hay quejas ante Google para que den de baja la aplicación de su tienda de apps.

¿Cuáles son las financieras fraudulentas?

Cualquier empresa no registrada en el SIPRES de CONDUSEF o que haya sido reportada como montadeudas no puede ser legal.

¿Cómo saber quién es el dueño de una empresa en México?

Puedes verificar en página oficial de la Cámara de Comercio y buscar Registro Público del Comercio o acceder al Sistema Integral de Gestión Registral (SIGER 2.0) siguiendo la liga.

El Sistema de Información Empresarial Mexicano (SIEM) es otra opción para conocer los nombres detrás de una empresa o una marca.

¿Cuántos fraudes financieros hay en México?

El promedio es de 9.000 denuncias de fraude financiero por mes en México.

Desgraciadamente, existen muchas empresas fraudulentas fuera de estas listas, por lo que es indispensable andar con extrema la precaución y desconfiar de las ofertas demasiado favorables y las inversiones seguras.

En el caso de que tengas dudas sobre alguna entidad o plataforma, usa nuestro formulario de contacto. En Financea.MX realmente nos preocupamos por tus finanzas.

Y si has sido víctima de una empresa, déjala en los comentarios o checa lo que han compartido otros lectores. ¡Gracias por leernos!

¿Fue útil este artículo?

125 de 128 usuarios creen que esto fue útil

Fuentes:

Ricardo es el Country Manager de Financera.MX. Es un escritor con 8 años de experiencia, 2 de ellos dedicados al área de finanzas. Ha escrito y revisado más de 300 artículos financieros, los cuales han sido leídos por 1 millón de mexicanos y personas de habla hispana. También es un trader de forex con 5 años de experiencia en la teoría de los "bloques de órdenes".

Compartir en
Read Icon 766584 lecturas

Vevi Retornado
Yo fui estafado por autofin, me dolió porque pedí prestado ese dinero 14,000. Busque reportarlo y nadie me atendió salí regañado por correo por parte de la Profeco, que ahí no es lugar para desahogarme, varios correos, solicite información en la app de la agencia y en la sucursal nadie me atendió, fui con un allegado y me consiguió abogado para presentar demanda, hasta la fecha no se an presentado
Responder
    Ricardo León CórdovaAutor
    Hola Vevi, es una pena saber eso. De cualquier manera, estás siguiendo el procedimiento correcto al demandar. Esperamos que se resuelva a tu favor.
RVM
Necesito un crédito hipotecario para la compra de una casa en Xalapa, Ver. ....mi consulta es : que institución bancaria o financiera segura y confiable hay, que me pueda ofrecer un crédito accesible y económico para dicha compra, de tal manera que la pueda ir pagando como renta en un tiempo "X" establecido....gracias
Responder
    Ricardo León CórdovaAutor
    Hola! Las mejores opciones son los bancos, sin duda alguna. Sus condiciones varían con el tiempo, por lo que puedes checar la calculadora de BANXICO https://phpapps.condusef.gob.mx/condusefhipotecario/ y además comparar los requisitos y condiciones en cada entidad. Consulta también las opciones en Infonavit y Fovissste.
Humberto Garibay
Alguien me podría informar sobre la empresa Soluciona tu futuro SAPI DE CV sofom E.N.R. según ya te autorizan el préstamo y después te piden dinero que según es el ISR. a mi me pidieron dos mil pesos mexicanos pero no cuento con ellos. Se supone que si pides dinero es porque lo necesitas y no tienes fondos actualmente.
Responder
    Ricardo León CórdovaAutor
    Hola Humberto, ¿ya revisaste en CONDUSEF su reputación y registro?
    Humberto Garibay
    En la condusef no tiene nada negativo. Aún así ellos piden dinero para desbloquear tu préstamo, es un impuesto. Los bancos ofrecen prestamos y no piden dinero de anticipo.
    Ricardo León CórdovaAutor
    Hola Humberto, ese comportamiento es inusual y no es aprobado por CONDUSEF. La recomendación en ese caso es acudir con otra entidad y denunciar esos pedidos de adelanto. Saludos!
Katarino Hernández Rubio
Hola buenas tardes me ofrecen un crédito en la institucion "Bien Crediticio" con registro en el SAT a nombre de "Apoyando a tu futuro SAPI DE CV" ya busque ambas en la CONDUSEF y ninguna aparece pero... su permiso de PROFECO si existe, es decir, en la pagina web de la institución aparece su permiso de PROFECO y los datos coinciden con la información que me dieron. La pregunta es ¿Es realmente una institución bien establecida que me pueda prestar aunque no este registrada en la CONDUSEF pero si en la PROFECO?
Responder
    Ricardo León CórdovaAutor
    Hola Katarino, la mejor opción es preferir entidades registradas ante CONDUSEF. Es decir, SOFOMES, SOCAPS y otro tipo de financieras.
Rosalba Flores
Les comento que yo solicité un préstamo por $50,000 en Soluciones Económicas Empresariales, antes de firmar contrato con ellos, lo busqué en la Conducef y todo parecían en regla. El asesor me dijo que tenía que dar un aval o dar una mensualidad por adelantado Y que cuando me dieran el dinero tendré que dar otra mensualidad antes de 24 horas después de recibir el dinero y que mi siguiente mensualidad sería hasta dentro de tres meses estuve de acuerdo, me mandaron un contrato y todo coincidía con lo que me habían dicho, pagué la primera mensualidad que por cierto la cuenta estaba a nombre de Soluciones Económicas Empresariales, después me hablaron para decirme que tenía que dar la otra mensualidad como garantía puesto que me estaban dando un préstamo de mucho dinero y que por mi buró de crédito era necesario, aunque la verdad es que mi buró de crédito está con buena calificación, pero accedí a dar la otra mensualidad, ya con esto eran $3600 los que había dado, me dijeron que inmediatamente que diera la mensualidad me depositaría los $50,000 pero resulta que después me hablan y me dicen que yo tenía que pagar un notario público y que eran otros $6,000, que eso estaba en el apartado 8 de mi contrato pero leí el contrato y eso no era verdad, les dije que ya no quería continuar con eso pues en la Condusef lo primero que nos dice es que no debemos dar dinero por adelantado y les pedí que cancelaran el contrato y me mandarán la cancelación por escrito, trataron de convencerme de que pagara lo que me pedían pero yo ya no quise y cancelé todo, y me comuniqué vía WhatsApp con el supuesto asesor y le dije esto que había pasado con la llamada y le pedí me mandara la cancelación de mi préstamo por escrito, ya que ellos me habían mandado el contrato por escrito, pero esta persona ya no me contestó y hasta me bloqueó, esto sucedió el 4 de abril y para el día 9 le estaban mandando a las 2 referencias que di, mensaje en donde les decían que ellos eran Obligados Solidarios míos y que tenían que pagar la deuda ya que yo desde marzo no había pagado nada, y también a mí me mandaron mensajes diciendo que tenía que pagar ya que tenía no sé cuánto tiempo sin pagar, les dije que estaban muy mal, que eran unos ladrones, que me estaban cobrando por un préstamo que nunca me dieron y que yo misma cancelé ,que yo tenía el contrato firmado con fecha del 4 de abril y además tenía los comprobantes del dinero que les había dado y que los iba a denunciar ante la Condusef, me dijeron que hiciera lo que quisiera, que ni siquiera había visto lo que yo había firmado y que me iban a subir a buró de crédito. Les que por supuesto que había leído bien el contrato, y que efectivamente yo tenía el contrato donde se veía que ellos estaban incumpliendo, y también tenía los comprobantes de los dos pagos que les hice. Y procedí a bloquearlos y reportarlos ante la Condusef solo que mi teléfono no me permitió subir los documentos y no he concluido con ese trámite. Todo esto, me supongo, es una suplantación de entidad crediticia. Tengan mucho cuidado
Responder
    Ricardo León CórdovaAutor
    Hola Rosalba, gracias por compartir tu anécdota. En efecto, CONDUSEF y otras autoridades han alertado sobre un alza en la suplantación de identidad. Denunciar ante CONDUSEF es lo que todos debemos hacer.
Evelin Rodriguez
Hola Ricardo..... cómo es posible que los estafadores den nombres de empresas establecidas legalmente y con registro en el SAT y cuenta bancaria real?? Si aparentemente la empresa "no existe", cómo tienen datos bancarios y fiscales ????
Responder
    Ricardo León CórdovaAutor
    Hola Evelin, Los estafadores usan nombres e información de empresas reales y legales, especialmente su logo y número de registro. Han creado páginas webs y apps falsas, también tienen números telefónicos y cuentas de WhatsApp que usan para contactar a sus potenciales víctimas haciéndose pasar por esa otra entidad. Pero al momento de dar datos bancarios, suelen usar cuentas personales. Ahí es cuando usan la excusa de necesitar adelantos. Para que las víctimas no sospechen, dicen que son cuentas de sus apoderados, abogados, el CEO de la empresa y muchas otras excusas. Es por eso que muchas empresas tienen mensajes en su web que declaran que no tienen agentes y que no contactan clientes por llamadas o WhatsApp.
Sandy Sanchez hinojosa
Hola soy nueva en el grupo ... Me ayudan ocupo un préstamo me ofrecen un crédito pero no me convence la financiera se llama (banca financiera) pertenece a cocrem SA de cv ... Yala busque pero no termina de convencerme Ya que tenemos ke ver bien correos direcciones números de teléfono para no ser engañados ,,, podrían echarme la mano 🙏
Responder
    Ricardo León CórdovaAutor
    Hola Sandy. ¿Ya checaste en el Buró de Entidades Financieras de la CONDUSEF?
Rene NG
que onda con distrito garret segun de villahermosa
Responder
claudio luis del valle cabello
la empresa Impulso mexicano.org ubicada en saltillo; Coahuila en el Blvd. luis Donaldo colosio no 744 ofrece creditos con intereses sumamente bajos y pide anticipos, despues obliga a firmar un contrato con una empresa que no tiene nada que ver, por lo que alerto a los ciudadanos saltillenses y a las autoridades para que tomen medidas en contra de esta pseudoempresa.
Responder
Miguel Morales
Disculpen alguien me podriea decir si Namaste Servicios y Consultoria S.A. de C.V. es legitima? Prestamistas con RFC NCS180925E45 Ubicados en Av. Jaime Balmes 11 Polanco, Col Irrigacion, Miguel Hidalgo. C.P 11520? Ayuda porfavor
Responder
    Ricardo León CórdovaAutor
    Hola Miguel. Ya los buscaste en el portal de CONDUSEF?
    Sandy Sanchez hinojosa
    No dan información bien yo busque por dosmov me dijieron ke era legar ... Pero jamás me dijieron ke tenía ke verificar números y correos y solo es una suplantadora x sierto mucho ojo el contacto original es [email protected]
Carga más

Explora nuestros temas