La bolsa de valores es posiblemente el lugar que la mayoría de las personas asocia con las inversiones. Es el escenario donde transcurren numerosas series y películas en las que los protagonistas hablan de acciones, compras, ventas, coberturas y otros conceptos que no todos entienden.
Pero la inversión en la bolsa no tiene por qué ser algo complejo e inaccesible. Por eso preparamos este artículo con diferentes opciones para invertir, solo en las bolsas mexicanas, si no en las de todo el mundo.
¿Qué es la bolsa de valores?
Es una organización privada que facilita las negociaciones de compra y venta de valores, lo cual se hace a través de corredores o brókeres autorizados.
Los valores son acciones de sociedades o compañías anónimas, empresas que cotizan en bolsa buscando liquidez, bonos públicos y privados, certificados, títulos de participación y una amplia variedad de instrumentos financieros que sirven como inversión.
La negociación de los valores en los mercados bursátiles se hace tomando como base unos precios conocidos y fijados en tiempo real.
Además, la bolsa es un entorno seguro para la actividad de los inversores y en el que el mecanismo de transacciones está totalmente regulado, lo que garantiza la legalidad, seguridad y transparencia.
Por lo general, la bolsa es una inversión a largo plazo. Los resultados se disfrutan en años.
México tiene dos bolsas de valores, que son la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) y la Bolsa institucional de Valores (BIVA).
Probablemente, la bolsa más famosa del mundo es la bolsa de valores de Nueva York (NYSE por New York Stock Exchange), pero cada país tiene al menos una bolsa de valores.
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¿Cómo funciona la bolsa de valores?
La bolsa es como un gran mercado donde se compran y venden acciones de empresas y otros valores que cotizan en la misma, sea la bolsa de valores mexicana o la de otros países.
Cuando una empresa lanza nuevas acciones o las vende por primera vez, se hace una oferta pública, lo que significa que cualquiera puede acceder a ellas. A esto se le conoce como mercado primario.
Después, las acciones se negocian entre los particulares que las adquirieron. Esto se conoce como mercado secundario.
El mercado secundario puede o no estar regulado por la bolsa según el instrumento elegido.
A su vez, en la bolsa se puede invertir en índices, que son un instrumento conformado por diversas acciones que se comportan similares. También hay otros derivados como los contratos futuros y CFDs, en los que se negocia o especula con un activo subyacente o las variaciones en su precio.
Los precios de la compra y venta se fijan de acuerdo con las leyes del libre mercado, o sea, ley de la oferta y la demanda. Los que compran fijan el precio al que están dispuestos a adquirirlas y quiénes las venden hacen lo mismo.
Así se van haciendo operaciones con las acciones y otros instrumentos de inversión que van a la bolsa para comercializarse fácilmente.
Hay tres participantes en la inversión de bolsa de valores:
Intermediarios: casas de bolsa, agentes de bolsa o corredores, sociedades de corretaje y bolsa, sociedades de valores y agencias de valores y bolsa. Los autorizados para ingresar las operaciones.
Inversionistas: los que ponen su dinero en acciones y otros instrumentos de la bolsa persiguiendo una rentabilidad.
Empresas y Estados: organismos públicos, privados o mixtos que cotizan en bolsa o tiene instrumentos en ella.
Participantes de la bolsa
De alguna forma, el gobierno también participa como regulador y con productos que se compran y venden en la bolsa.
¿Para qué sirve la bolsa de valores?
El objetivo principal de cualquier bolsa de valores, como la bolsa de valores de México, es fortalecer al mercado de capitales e impulsar el desarrollo económico y financiero.
El de las empresas, porque al colocar sus acciones en el mercado y ser adquiridas por el público obtiene el financiamiento necesario para cumplir sus fines y generar riqueza.
El de los ahorradores, porque estos se convierten en inversores y pueden obtener beneficios gracias a los dividendos que les reportan sus acciones.
El Estado, ya que dispone de un medio para financiarse y hacer frente al gasto público. Así puede costear proyectos y programas sociales. Además, a este le conviene la riqueza de los otros dos involucrados.
La idea de la bolsa viene de la corriente económica del capitalismo y solo es posible cuando se da la acumulación de capital. Si bien algunos ganan y otros pierden, en el largo plazo es posible que muchos más salgan beneficiados
¿Cómo invertir en la bolsa de valores?
Pasos
Ahorra para tener el capital
Las inversiones en la bolsa suelen requerir de un capital de al menos $10.000 pesos para apuntar a resultados en el largo plazo.
Elige tus inversiones
Determina los productos o instrumentos en los que quieres invertir. Compara su rendimiento pasado y mira las perspectivas a futuro
Compara los corredores
Según los productos de inversión que elijas, compara los corredores autorizados para dichos productos. Ten en cuenta sus comisiones y plazos.
Haz tu primer depósito
Con todo esto estarás listo para que tu dinero comience a multiplicarse.
¡Ten paciencia!
Aunque comiences a ver resultados en poco tiempo, lo más común es esperar al menos tres años para comenzar a ver una rentabilidad interesante.
Para comenzar a invertir, puedes usar alguna de las apps de los mejores brokers que operan en México
Invertir en la bolsa de valores de Nueva York desde México
Como en las películas, antes era necesario llamar a un corredor que estaba en uno de esos ruidosos cubículos en una oficina de Wall Street para poder comprar o vender en la bolsa.
Pero hoy puedes invertir en valores de bolsas del mundo entero con par de clics.
La bolsa de valores de Nueva York es donde se concentra la mayor cantidad de capital y además donde se encuentran las empresas más reconocidas del mundo, con excelentes rendimientos históricos.
Por eso es la base de muchos brókeres de trading, que buscan la certificación de los organismos norteamericanos para ofrecer a sus clientes la posibilidad de comprar acciones de Apple y Facebook o especular con el S&P 500.
Para conocer algunas de las mejores aplicaciones para invertir en México haz clic en la liga.
Trading de bolsa
La opción que muchos prefieren para invertir en la bolsa de valores es el trading, una estrategia de especulación en mercados financieros en la que es posible obtener ganancias sin comprar o vender las acciones.
El trading es una alternativa para los que quieren invertir, pero no están especialmente interesados en comprar las acciones, sino que prefieren especular con el cambio de precio de las mismas.
Es decir, comprar barato y vender caro o incluso operar en mercados bajistas, ganando cuando los precios van a la baja.
Mediante un CFD (contrato por diferencia) un trader puede ganar dinero al especular sobre el cambio de precio de una acción, de una materia prima, un índice y otros productos. Lo importante es analizar el mercado y saber cómo cambiará el precio.
Además, a diferencia del mercado primario, en el trading existe el apalancamiento.
Con el trading es más factible pensar en inversiones a corto plazo en la bolsa, siempre teniendo en cuenta que el riesgo es más elevado.
No necesitas el dinero para comprar el instrumento, pues el corredor te presta dinero. Esto puede multiplicar las ganancias, pero también las posibles pérdidas.
Opciones de inversión en México
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La bolsa de valores de México
Ya sabes cómo funciona la bolsa de valores en general, pero ahora es momento de hablar específicamente sobre qué es la bolsa de valores en México.
La verdad es que existen dos bolsas de valores en el país. A continuación hablaremos con más detalle de ellas explicando su índice como base.
Curiosamente, cualquiera puede invertir en estas bolsas en México, aunque también es posible invertir desde la Bolsa de Valores de Nueva York, donde cotizan sus índices.
Bolsa Mexicana de Valores (BMV)
Fundada en 1894, BMV es la institución de la muchos hablan cuando se refieren a la bolsa de valores en México, casi desconociendo que hay otra institución.
S&P/BMV IPC es su índice:
Desde junio de 2017, el S&P Dow Jones Indices calcula, produce, opera y distribuye los índices de la Bolsa Mexicana de Valores.
El IPC se compone de las 35 acciones más negociadas y más líquidas listadas en la bolsa de valores. Para formar parte en este índice es necesario satisfacer criterios mínimos de tamaño y liquidez.
El índice es rebalanceado dos veces por año, en marzo y septiembre.
Ninguna serie accionaria puede tener una ponderación superior al 25% en el índice.
La ponderación acumulada de las cinco series accionarias más grandes no puede exceder el 60% en el índice.
Bolsa institucional de Valores (BIVA)
Es una institución relativamente nueva que nació en 2018 como una alternativa a las empresas y productos de inversión de siempre. En su poco tiempo de operación, BIVA ha logrado una gran recaudación.
FTSE BIVA es su índice:
FTSE Russell, empresa del London Stock Exchange Group (LSEG), es la encargada de calcular y distribuir el índice
Ahora mismo este índice se compone de más de 50 emisoras, aunque la cifra no es fija
Lo conforman empresas grandes, medianas y pequeñas. Su ponderación está en función del valor de capitalización de cada empresa
Las revisiones del índice son semestrales, en marzo y septiembre, y puede incluir ofertas públicas iniciales relevantes antes del rebalanceo
Las emisoras integrantes del índice no tienen un peso mayor al 15%
Empresas que cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores y en BIVA
La lista es realmente larga tanto para la BMV como para BIVA. Así que compartimos un resumen con las más destacadas en ambas entidades.
En general se trata de compañías con una solidez que les asegura su presencia en el mercado durante años.
Considera que solo puedes comprar las acciones comunes de estas empresas, no sus acciones preferentes.
BBVA Bancomer
Citigroup
Monex
Grupo Elektra
Kimberly-Clark de México
Homex
Claro
Cibanco
AT&T México
Casas de bolsa en México: entidades autorizadas
Ya has descubierto cómo invertir en la bolsa de valores, pero aquí no se acaba todo.
En México hay muchos intermediarios, pero también muchos negocios financieros fraudulentos, así que hicimos una lista con las 36 entidades autorizadas para hacer operaciones en la bolsa.
Acciones y valores Banamex
Actinver Casa de bolsa
Barclays Capital Casa de Bolsa
BTG Pactual Casa de Bolsa
Casa de Bolsa Banorte
Casa de Bolsa BASE
Casa de Bolsa BBVA BANCOMER
Casa de Bolsa Credit Suisse
Casa de Bolsa FINAMEX
Casa de Bolsa Multiva
Casa de Bolsa Santander
Casa de Bolsa Ve por más
CI Casa de Bolsa
Deutsche Securities
Dumbarton Securities (México)
Evercore Casa de Bolsa
GBM Grupo Bursátil Mexicano
Goldman Sachs México
HSBC Casa de Bolsa
Interacciones Casa de Bolsa
Inversora Bursátil
INVEX Casa de Bolsa
Kuspit Casa de Bolsa
Morgan Casa de Bolsa
MASARI Casa de Bolsa
Merrill Lynch México
MONEX Casa de Bolsa
Morhan Stanley México
Punto Casa de Bolsa
Scotia Inverlat Casa de Bolsa
UBS Casa de Bolsa
Valores Mexicanos Casa de Bolsa
VALUE Casa de Bolsa
Vector Casa de Bolsa
En años recientes el mercado se ha concentrado en pocas manos. Solo 5 casas (Inversora Bursátil, Accival, Citi Banamex, BBVA Bancomer y Banorte IXE) concentran el 78% de la liquidez.
La razón es que obtienen el capital directamente de sus clientes con banco. Pero aunque administren más dinero, no significa que sean las mejores.
Analiza: estudia las opciones de activos de inversión y comparar las que más te convengan.
Consulta con un asesor: acude con un promotor de alguna casa de bolsa y consulta la información sobre los activos en los que quieres invertir.
Confirma la compra: el asesor verá en el sistema las opciones para adquirir dicho activo y te las compartirá. Si estás de acuerdo, da las instrucciones de compra.
Recibe tus valores: entre tres y cinco días hábiles serás notificado que los valores o activos (bonos, acciones, futuros y similares) están ahora a tu nombre.
Paga las comisiones: las casas de bolsa en México cobran una comisión por transacción. Paga el importe (previamente pactado) y podrás volver a la bolsa cuando quieras.
¿Cómo invertir en la Bolsa Mexicana de Valores y en BIVA?
Impuestos sobre la venta de acciones
A partir de 2014, los inversionistas comenzaron a declarar ante el SAT los beneficios obtenidos por la venta de las acciones en la bolsa de valores.
Los impuestos sobre la venta de acciones en la bolsa de valores están regulados por los artículos 151 y 185 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta (ISR).
Lo anterior se aplica al obtener ingresos por intereses reales, por arriba de la inflación y superiores a los $100.000 pesos. Las inversiones en moneda extranjera también aplican.
Preguntas frecuentes
¿En qué invertir en la bolsa de valores?
Las opciones de inversión más comunes en la bolsa de valores de México y en otras bolsas son:
- Acciones de sociedades o compañías anónimas
- Bonos públicos y privados
- Certificados o futuros
- Títulos de participación
Pero si haces esta pregunta buscando posibilidades de inversión con un retorno interesante, debes saber que las empresas de tecnología e información han roto todos los récords de la bolsa en los últimos años.
En general, cualquier producto o tecnología con el potencial de impactar al mundo aumentará su cotización en la bolsa, por lo que es un activo que merece atención.
¿Qué es una acción?
El valor total de la empresa se divide en diversas unidades del mismo tamaño. Cada una de estas unidades se conoce como acción.
Por ende, una acción es una unidad de propiedad en una empresa, la cual se puede poner a la venta para conseguir inversores.
Si una compañía vale $50 millones de pesos y emite 10 millones de acciones, estas costarán $5 pesos cada una. Los inversores adquieres las acciones y dan este dinero a la compañía, pues están comprando una parte de la misma.
Las empresas, si son responsables, usan este dinero para financieras su crecimiento, lo que incrementará el valor de sus acciones, por lo que los inversionistas podrían considerar vender para obtener ganancias.
¿Cuáles son los principales índices bursátiles del mundo?
- Dow Jones (Estados Unidos)
- Nikkei (Japón)
- DAX 30 (Alemania)
- FTSE 100 (Reino Unido)
- Ibex 35 (España)
¿Cuánto dinero debo invertir?
No existe una respuesta correcta.
Todo depende de elementos como tu capacidad de ahorro, porcentaje de ahorro dedicado a la inversión, nivel de vida y de gasto, tolerancia al riesgo, metas financieras, entre otros factores.
Una buena cifra para comenzar es 2.000 USD, con eso podrás ver rentabilidad interesante en el largo plazo y aprenderás a conocer el mercado.
Si quieres vivir de tu inversión en la bolsa de valores, considera que los grandes inversionistas reciben alrededor de 10% de rentabilidad en un año bueno, así que hay años con menor rentabilidad.
Es por esto que el interés compuesto de reinversión de las ganancias y las aportaciones adicionales son la clave para multiplicar las inversiones exponencialmente.
Si no sé nada de finanzas, ¿tiene sentido que invierta en la bolsa de valores?
Siempre es bueno aprender cómo invertir en la bolsa de valores de México u en las otras grandes bolsas del mundo. No saber no es un problema, no querer aprender sí lo es.
Hoy el mercado de valores se ha ampliado para que todas las personas puedan acceder a él. Aunque los inversores experimentados tienen ventajas, los brókeres online han democratizado el acceso a las inversiones.
Lo mejor es considerar inversiones de bajo riesgo al inicio. A medida que aprendas tendrás más criterio para tolerar el riesgo.
¿Qué hacer antes de invertir?
Tienes que saber que las acciones de la bolsa de valores y otros instrumentos tienen cierta volatilidad, por eso es necesario crear un plan de inversión.
En él se recomienda incluir elementos como:
Objetivos financieros
Plazo de la inversión
Parámetros de entrada al mercado
Rendimientos esperados
Posibles aportaciones adicionales
Algo que es muy importante es conocer tu perfil de inversor, el cual explica tu nivel de tolerancia al riesgo. A mayor recompensa, mayor riesgo; esto determinará el tiempo de inversión que hagas y las características de los activos que elijas.
Tips para inversores novatos en la bolsa
La bolsa de valores de México, y también la de otros países, puede ser un entorno desafiante. Especialmente al inicio hay muchas cosas que aprender.
En Financer.com nos preocupamos por tus finanzas, por eso preparamos estos consejos que nacen de nuestra propia experiencia y de lo que comparten inversores exitosos en México y el mundo:
Edúcate: lee manuales de inversión, análisis técnico y fundamental.
Diversifica: todos los huevos en una canasta no es una decisión inteligente.
También ahorra: no inviertas todos tus ahorros, solo una parte destinada especialmente a la inversión. La liquidez es importante.
Agudiza tu visión: recuerda que en las crisis también hay oportunidades.
Usa cuentas demo: ensaya y simula en cuentas demo con dinero ficticio.
Mantente informado: lo que pasa en el mundo económico y político tiene incidencia en el mercado de valores.
Consulta a un experto: ante las dudas, pide ayuda a tu corredor o a un asesor patrimonial o de inversiones.
Ya sabes cómo invertir en la bolsa en México y conoces lo básico para iniciar cuanto antes. ¡Tu futuro comienza hoy!
¡Gracias por leernos!
