Empresas fraudulentas en México

Para la mala suerte de todos, en México los fraudes financieros están lejos de desaparecer. La buena noticia es que CONDUSEF es eficiente en su trabajo de emitir alertas sobre organizaciones fraudulentas.

En este artículo presentamos información directa de CONDUSEF y otras autoridades mexicanas cómo evitar caer en las trampas de las empresas de préstamos fraudulentas en México y compartimos una lista de empresas fraudulentas comprobadas en 2024.

¿Cómo reconocer las financieras fraudulentas?

A través de redes sociales, llamadas telefónicas, páginas de internet piratas o anuncios en periódicos, se ofertan créditos que llaman la atención de los más necesitados.

Las empresas fraude estudian las necesidades de sus objetivos y se aprovechan de su urgencia o falta de conocimiento para que caigan en su trampa.

Normalmente, crean un sentido de inmediatez en la víctima o generan una confianza que les haga bajar la guardia. Por ejemplo:

“Buenas tardes XXXXXX, le escribimos de la financiera TomaTuDineroYa para avisarle que aprobamos un préstamo para usted por 30,000 pesos. Esta oferta vence en 24 horas.“

“Hola XXXXX somos de la Financiera PagaRapidoySeguro (SOFOM XXXXXX) y alguien te ha recomendado para un préstamo con nosotros. Dirígete a nuestra oficina en XXXXXXX para firmar el contrato y retirar tu dinero.”

Como ves, en el primer ejemplo tratan de crear urgencia poniendo una fecha de vencimiento para que la persona firme un contrato o pagaré sin pensarlo mucho.

Por su parte, en el segundo ejemplo, generan confianza y cercanía al decir que alguien recomendó a la posible, cuando pueden haber obtenido sus datos de otra forma.

Además, usan el nombre de una SOFOM o financiera para convocar a un encuentro, pero posiblemente estén haciéndose pasar por esa empresa al suplantar su identidad, por lo que esa oficina no pertenece a esa compañía o dicha SOFOM ni siquiera existe.

Sí, las empresas fraudes de préstamos son astutas. Por eso compartimos las señales más notables que alertan de fraudes, trampas y estafas.

Más adelante encontrarás una útil lista de financieras fraudulentas que te ayudará a evitar empresas cuyas malas intenciones ha sido comprobadas.

“Demasiado bueno para ser verdad”

Hay una expresión que dice que “cuando algo es demasiado bueno para ser verdad, seguramente no lo sea”, cobra mucho sentido cuando de empresas fraudulentas se refiere.

Es importante tener esto en cuenta cada vez que una empresa ofrece un préstamo con condiciones demasiado buenas, que casi parecen un favor o caridad.

Las financieras no regalan dinero porque sí, prestar dinero y cobrar intereses es su modelo de negocio. Por desgracia, muchas personas son víctimas de fraudes cometidos por otros que no tienen escrúpulos y que se ganan la vida de forma poco ética, engañando a los necesitados e ingenuos.

Algunas de las trampas más comunes son:

Si una empresa dice que el Buró de Crédito no es importante, eso puede ser cierto, pero tiene un límite. Cuando eso ocurre, normalmente los préstamos son por bajas cantidades, tienen un plazo de pago corto o se usan otros métodos de verificación de capacidad de pago, como por ejemplo ser más estricto con el comprobante de ingresos.

Adelantos

Esta modalidad de estafa es tan popular que merece una mención especial.

Las financieras fraudulentas solicitan alrededor entre el 5% y 15% de la suma del préstamo con alguna excusa medianamente creíble. Pero al depositar el dinero no recibirás el préstamo, de hecho probablemente bloqueen tu número.

Incluso hay caso en los que vuelven a contactar a la persona para pedir más dinero con una nueva excusa para “aprobar el préstamo”; una promesa que no van a cumplir porque no hubo tal préstamo en primer lugar.

La propia CONDUSEF lo ha advertido a través de distintos canales en múltiples ocasiones. Ninguna empresa financiera respetable pide dinero por adelantado para otorgar la financiación.

Por lo general, las empresas que cometen el fraude financiero de solicitar dinero como anticipo antes del préstamo inventan excusas como:

Por lo general, los pagos los solicitan a una cuenta personal y dice que es de su apoderado o del dueño de la empresa, lo cual debería prender las alertas de cualquiera.

Otros fraudes

Una forma de estafar es con un contrato con razón social que, por lo general, no tiene nada que ver con las condiciones del préstamo.

Con esto buscan legalizar su fraude, ya que se protegen ante cualquier denuncia futura al mostrar un contrato real, pero que no refleja lo acordado entre las partes y que incluso puede estar a nombre de una empresa que no es la que hace el préstamo.

Como ves, se trata de excusas bien fundamentadas, mentiras muy bien inventadas y creíbles; con una ingeniería social similar a la del phishing en las estafas por correo electrónico.

Los estafadores saben que sus víctimas están desesperadas ¡No caigas en esta trampa!

Usa este cuando con medidas de seguridad para detectar si una empresa es legal o no:

Característica	Lo que hacen las financieras legales
Registro en CONDUSEF
Su contrato está en PROFECO
Piden adelanto o anticipo
Ofrecen un préstamo sin una solicitud
Piden dinero a cuentas personales
Ofrecen préstamos con tasas competitivas
Ofrecen préstamos por altos montos y bajos intereses con pocos requisitos
Revisan el Buró de crédito	casi siempre

Lista de empresas fraudulentas en México

La información para esta lista de financieras fraudulentas la recopilamos de la CONDUSEF y del Consejo Ciudadano para la Seguridad y Justicia.

Además de montadeudas, incluimos las empresas con múltiples reportes y quejas en nuestra plataforma y otras similares.

¿Cuáles son las financieras fraudulentas?

• Active Economy
• Acceso Económico
• Apoyo Económico México (no confundir con Apoyo Económico, que es legal)
• Autofin
• Axalta Financial Solutions
• Bensocial
• Bienestar Social (no confundir con Bienestar, que es legal)
• Biljett SA de CV
• Capital Banca Latina
• Capital de Desarrollo
• Capital Global
• Capital Productivo
• Capital Solution
• Capitales de Inversión
• Cash Box
• CashCash
• CIEF
• Circuito Financiero
• COCREPEM
• Crecer Juntos Sistemas
• Crecimiento a Futuro
• Creciendo al Mundo
• Credit Maya
• Crédito Único
• Desarrolladora de Inversiones
• Efec-tivo
• Eficacia Financiera
• Elección Financiera
• Emprendiendo México
• Financial Capital Group
• Financial Vision
• Financiamiento tu casa
• Financiera Futuro y Progreso
• Financiera Hidalfin
• Financiera Nerón
• Financiera Impulsa
• FOMIN México
• Fondo Dinámico Integral
• Fondos Mercantiles
• Fortaleza Económica
• Fusmoney
• Geasfin
• Gestión de Créditos
• Global Financiera
• Global Funds Company
• Grupo Génesis
• Impacto Financiero
• Inversión Productiva
• Light Alliance Corp
• Listo Cash
• Magicrédito
• Más Money
• Mi Crédito Mexicano
• Mi Red Financiera
• New Finance
• Nuestro Crédito
• PaayExpress
• Presta-net
• Prestafin
• Prestafuturo
• Presta Londres México
• Préstamo Efectivo
• Préstamos Crea
• Préstamos Seguros
• Pro-Alianza
• Progresa México
• Progre$emos
• Promotora Financiera
• Proyecta Capital
• RE Financial
• Red de Economía Financiera
• Red Financiera
• Rescate Financiero
• Respaldo Económico
• Sociedad de Bienestar Familiar
• SOFIN Sociedad Financiera Internacional
• Soporte Financiero
• Special Finances
• Speed Cash Mexico
• Total Fusion
• Tu Futuro Económico
• Vida Proyecta
• Vissionfin
• Working Financial Consulting

En caso de dudas, lo mejor es verificar si está registrada en el sistema de la CONDUSEF usando el SIPRES (Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros).

También puedes consultar el Buró de Entidades Financieras si necesitas información más detallada.

No sorprende que muchas tomen nombres similares a empresas legales y confiables, así que siempre se debe comparar en CONDUSEF la razón social y el nombre real de la empresa.

En su esfuerzo por ser transparente, CONDUSEF comparte un registro completo de las entidades, incluyendo si incurren prácticas deshonestas (como cláusulas abusivas) e incluso muestra la cantidad de reclamaciones que reciben sobre cada entidad. Puedes usarlo también para saber si la identidad de una financiera es suplantada.

¿Cómo hacer consultas en el SIPRES de CONDUSEF?

Pasos

Paso 1

Ingresa a la web del SIPRES

Este es el enlace de la web oficial: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp

Paso 2

Haz clic en la opción “Buscar Instituciones”

Haz clic en la opción “Buscar Instituciones”

Paso 3

Ingresa la información que tengas acerca de la entidad

Puedes hacer búsquedas por sector, entidad federativa o estatus de la empresa. Además, hay un campo para hacer una búsqueda manual ingresando la denominación social, nombre corto o nombre comercial de la empresa en cuestión.

Paso 4

Mira los resultados

Si una empresa es legal y está registrada en CONDUSEF, verás una ficha técnica con su información, incluyendo clave de registro, denominación social, estado, estatus y sector. Cuando una entidad no está registrada, la web no arrojará ningún resultado.

Hay empresas financieras que operan con otras figuras diferentes a las SOFOMES que se consideran confiables a pesar de no estar registradas en SIPRES. No obstante, se recomienda elegir solo opciones fiables y verificables

Lista de financieras confiables en México

Pero no todo es peligroso, en México también operan financieras confiables que sí te prestan dinero y son transparentes con sus intereses, montos y requisitos:

Elegido 12,898 veces

• Respuesta en 10 minutos o menos
• Sistema que premia a sus clientes frecuentes con mejores condiciones
• Altos intereses
• + de 700mil créditos aprobados

Monto Mín Préstamo1000

Monto máximo de préstamo18000

Interés más bajo696.72

Interés Más Alto3696.85

Tiempo Mín Préstamo7 Días

Tiempo Máx de Pago3 Meses

Acepta mal historial crediticioSí.

Edad mínima18

Ver ofertaMás información

3.8Leer 19 comentarios

Elegido 7,170 veces

• Checan el Buró de Crédito pero no es determinante
• Dinero en 1 hora o menos
• Aplicación para Android
• Altos intereses moratorios

Monto Mín Préstamo300

Monto máximo de préstamo8000

Interés más bajo467.00

Interés Más Alto504.00

Tiempo Mín Préstamo7 Días

Tiempo Máx de Pago1 Mes

Acepta mal historial crediticioNo.

Edad mínima20 años

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3.3Leer 10 comentarios

Elegido 30,163 veces

• Clientes recurrentes tienen mayor límite de préstamo
• Préstamos en todo México
• Para personas de 21 años o más
• El Buró de Crédito no es importante

Monto Mín Préstamo1000

Monto máximo de préstamo40000

Interés más bajo492.00

Interés Más Alto7281.75

Tiempo Mín Préstamo7 Días

Tiempo Máx de Pago10 Años

Acepta mal historial crediticioSí.

Edad mínima21 años

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3.2Leer 58 comentarios

Elegido 42,442 veces

• Solicitud 100% en línea
• Préstamos con mejores condiciones para clientes frecuentes
• Opción de compras de financiamiento (Kueski Pay)
• Supervisado por CONDUSEF y la CNBV

Monto Mín Préstamo400

Monto máximo de préstamo23500

Interés más bajo1.21

Interés Más Alto435.60

Tiempo Mín Préstamo7 Días

Tiempo Máx de Pago2 Meses

Acepta mal historial crediticioSí.

Edad mínima18

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4.5Leer 29 comentarios

Elegido 4,423 veces

• No pide aval ni garantía
• Empresa 100% mexicana
• Respuesta rápida, ideal para préstamos urgentes
• Métodos de pago variados y accesibles

Monto Mín Préstamo10000

Monto máximo de préstamo300000

Interés más bajo1.58

Interés Más Alto75.00

Tiempo Mín Préstamo6 Meses

Tiempo Máx de Pago3 Años

Acepta mal historial crediticioNo.

Edad mínima18 años

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4.3Leer 8 comentarios

Plataformas de fraude financiero en el sector de inversiones

Este apartado está dedicado exclusivamente a empresas piramidales en México (esquemas Ponzi) en lo que existen altas posibilidades de perder el dinero.

Si bien la CNBV hace en su área un trabajo similar al de CONDUSEF, hay empresas que operan en un área gris o que solo existen en internet, por lo que su regulación se dificulta. Algunas son:

iMarketsLive (IML), Kuvera (Wealth Generators) y más

Se trata de redes de mercadeo y networking que se hacen pasar por plataformas de trading en forex.

Se venden como una forma de generar ingresos a partir del mercado de intercambio de divisas y criptomonedas, pero en realidad el negocio principal es traer al máximo número de personas que paguen una mensualidad para que, a su vez, estas traigan más personas y así sucesivamente.

Ambas empresas mencionadas recibieron sanciones de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) de Estados Unidos por ofrecer productos financieros no regulados.

Muchas cambian de nombre con frecuencia para despistar a nuevas víctimas. Por ejemplo: IML, iMarketsLive o  IM Academy.

Ofrecen un producto estrella de educación para inversiones, pero realmente se trata de información que cualquiera puede hallar en internet gratis. Además, venden “señales de trading” que dicen cuando hacer entradas al mercado, no obstante, las mismas no son fiables.

La mayoría de las personas que hacen parte aquí ganan dinero de la red pirámide de los afiliados y no del trading.

Eventos llenos de lujos y trucos

Normalmente, estas empresas se manejan con eventos presenciales en donde mostrarán personas con coches y trajes lujosos, así crean la ilusión de riqueza.

En el caso de ser invitado a un evento de estas plataformas, pregúntales sobre la rentabilidad de sus operaciones, si las cuentas que tienen son auditadas y si las puedes ver en vivo.

Normalmente, la respuesta será negativa, y la razón es lógica: el dinero no proviene del mercado de inversiones, sino de lo que ganan por sumar gente a la red.

Y lo que es aún peor, muchas veces operan en mercados no regulados, con plataformas y empresas que manipulan y sabotean para ganar más dinero.

Algunas de las empresas piramidales en México en el mundo de las inversiones son:

• Sii Global
• EVO Movement
• IM Academy
• Only Traders
• Internacional de Franquicias Elite
• iMarketsLive (IML)
• Kuvera (Wealth Generators)
• Elizion
• Pay Diamond

¡Y muchas más!

Solo hemos incluido sobre las que tenemos alguna información o sobre las que organismos nacionales o internacionales alertaron sobre sus operaciones.

La mayoría tiene nombres que hacen alusión al mercado o a términos relacionados con la riqueza, exclusividad, prestigio, negocios globales y similares.

Internacional de Franquicias Elite

Es una empresa que promete muy buenos rendimientos, mucho más altos que los que se pagan realmente en el mercado. Sin embargo, no explican de forma clara cómo funcionaba su modelo de negocio.

Por desgracia, más de 100 personas perdieron unos $30 millones de pesos. Aunque sí que hubo final feliz porque se atrapó a los culpables de la estafa.

Elizion

Es una de las muchas empresas que se escudan bajo el modelo de inversión en criptomonedas; aseguraban pagar un interés diario del 3,33% durante 60 días.

Esta plataforma tenía como supuesta estrategia invertir en las principales bolsas de valores del mundo.

Sin embargo, podemos asegurar que los rendimientos que ofrecen no son sostenibles, pues nadie puede asegurar retornos en ningún tipo de inversión: siempre existe un riesgo. A todas luces se trata de una estafa.

Lista de empresas SEGURAS para hacer inversiones en México

Pero no todas las inversiones son falsas, existen opciones de inversión aprobadas por organismos nacionales e internacionales.

Opciones de inversión en México

Elegido 1,866 veces

• Más de 200 instrumentos de inversión
• Depósitos desde 10 USD
• Múltiples premios y regulaciones
• Trading de forex, criptomonedas, acciones, índices y más

Depósito mínimo$10 USD

Apalancamientohasta ilimitado

Activosmás de 200

RegulacionesAutoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, Autoridad de Servicios Financieros (FSA) de Seychelles, Banco Central de Curazao y San Martín (CBCS), Comisión de Servicios Financieros (FSC) de las Islas Vírgenes, Británicas Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Mauricio, Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) de Sudáfrica, Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC), Autoridad de Mercados de Capitales (CMA) de Kenia.

MercadosForex, Metales, Criptomonedas, Energías, Acciones, Índices.

Comisiones0%, solo spreads

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5.0Leer 3 comentarios

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• 250 productos in de inversión
• Acepta pagos en OXXO
• Tiene su propia app de inversión
• Más de 40 premios internaciones

Depósito mínimo$50 USD

Apalancamiento1:300

Activosmás de 250

RegulacionesComisión de Servicios Financieros (FSC) de Mauricio y la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC).

MercadosForex, Futuros, Índices, Acciones, Metales, Energías, Criptodivisas.

Comisiones0,0003% y 0,1 pip

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3.9Leer 10 comentarios

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• Depósito inicial muy bajo en la mayoría de las cuentas
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• Ideal para principiantes y scalpers

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Activosmás de 2.000

RegulacionesFCA del Reino Unido, CySEC del Reino Unido, FSCA de Sudáfrica y SCB de las Bahamas

MercadosForex, Futuros, Índices, Acciones, Metales, Energías, Criptodivisas.

Comisiones0%, spreads desde 1.2 en su cuenta básica

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4.5Leer 3 comentarios

Todas las empresas reciben inversionistas mexicanos. Revisa su oferta para saber más.

Desgraciadamente, existen muchas empresas fraudulentas fuera de estas listas, por lo que es indispensable andar con extrema la precaución y desconfiar de las ofertas demasiado favorables y las inversiones seguras.

En el caso de que tengas dudas sobre alguna entidad o plataforma, usa nuestro formulario de contacto. En Financer.com realmente nos preocupamos por tus finanzas.

Y si has sido víctima de una empresa, déjala en los comentarios o checa lo que han compartido otros lectores. ¡Gracias por leernos!