Opiniones de Freedom24
Aunque es un bróker que tiene la mayoría de sus clientes en Europa, está comenzado a abrirse paso en Latinoamérica. Para suerte de los mexicanos, está poniendo el foco inicial en nuestro país.
Freedom24 cuenta con diversas opciones de inversión, así como más de 1 millón de acciones, ETF, opciones sobre acciones y bonos de los principales mercados internacionales.
Conoce nuestras opiniones sobre Freedom24 y si es una beuna opción para invertir tu dinero desde México.
¿Qué es Freedom24?
Freedom24 es un reconocido de bróker con más de 450.000 clientes en todo el mundo. Creció rápidamente en Europa y ahora se expande hacia otros continentes, incluyendo Asia y Norte América.
Respaldada por Freedom Holding Corp., Freedom24 cotiza en NASDAQ desde 2008 y ha revolucionado el acceso a las inversiones al abrir más de 100 oficinas operativas en 10 países.
Tiene una oferta de acciones y ETF de 15 de las principales bolsas de valores del mundo, incluyendo los nuevos ETF de criptomonedas, así como también bonos y opciones sobre acciones.
Esta plataforma está regulada por entes reconocidos en el mundo de las finanzas:
CySEC: Cyprus Securities and Exchange Commission
BaFin: Autoridad Federal de Supervisión Financiera (Alemania)
SEC: Comisión de Bolsa y Valores (Estados Unidos)
Freedom24 ha recibido varios galardones. Por ejemplo, en 2020 fue destacada entre las mejores empresas del Globank Banking & Finance Review y también fue reconocida como uno de los mejores brókeres en una recomendación de Bloomberg.
Características de Freedom24
| Información | Freedom24 |
|---|---|
| Número de instrumentos: | 1.000.000 |
| Invierte en: | Acciones ETF Bonos Opciones sobre acciones |
| Cuenta demo: | hasta 10.000€ |
| Seguro: | hasta 20.000€ (fondo de garantía de inversores) |
| Depósito e inversión mínima: | 1€ |
| Métodos de depósito: | Tarjeta Visa o Mastercard Transferencia bancaria |
| Comisión por retiro: | 7€ |
| Monedas aceptadas: | EUR, USD o GBP los pesos mexicanos MXN se convierten |
| Comisión cambio de divisa: | 0,25% |
| Comisión por operar: | 0,02€ + 2€ por transacción (plan Smart en EUR) |
| Comisión por inactividad: | No |
| Idioma de la plataforma: | Español |
| Atención en español: | Sí |
| Seguridad: | A2F Autenticación de dos factores |
| Regulaciones: | CySEC de Chipre BaFin de Alemania SEC de Estados Unidos |
| Registrada en la CNBV | No |
| Horario atención al cliente: | De 9:00 a 21:00 por teléfono, correo electrónico, chat y WhatsApp |
Considera que, aunque no está regulada por la CNBV mexicana (Comisión Nacional Bancaria y de Valores), Freedom24 es confiable debido a que cuenta con licencias de instituciones internacionales, incluso más estrictas, que aceptan y protegen a inversores mexicanos.
Elegido 65 veces- Regulado por la SEC de Estados Unidos
- Cuenta especial de ahorro con alta remuneración
- Decenas de horas de material educativo
- Indicado para invertir en acciones, ETF, bonos
Ventajas y desventajas de Freedom24
Compara lo bueno y lo malo del bróker Freedom24 antes de tomar tu decisión:
Variedad de activos: más de 1 millón de opciones de inversión para elegir, principalmente acciones y ETF
Sin depósito ni inversión mínima: puedes depositar desde el equivalente a 1 USD y comenzar a invertir con dicha cantidad
Regulaciones confiables: cuenta con la aprobación de la CySEC de Chipre (la más destacada de Europa) y también con una licencia de la SEC (ente financiero regulador de la bolsa en Estados Unidos)
Cotiza en bolsa: figura bajo el nombre de Freedom Holding Corp. (NASDAQ:FRHC)
Soporte en español: su web se encuentra completamente traducida y el soporte está disponible en castellano a través de teléfono, correo electrónico y chat
Cuenta demo realista: ofrece una cuenta que emula las inversiones en tiempo real que se inicia con un capital de 10.000 euros
Bajas comisiones para acciones estadounidenses: casi el 80% de su portafolio tiene comisiones mejoradas en este tipo de activos (solo en la cuenta Smart)
Cuenta remunerada con depósito a plazo fijo: como los activos no son para todo el mundo, este bróker desarrolló una opción para inversores conservadores que simplemente quieren protegerse de la inflación
Ventajas
Pero no todo es positivo, Freedom24 también tiene elementos negativos que querrás considerar:
Tarifa fija de retiro: deberás pagar 7 EUR o su equivalente en dólares americanos por cada retiro que realices (excluyendo las comisiones de tu banco o empresa de tarjeta de crédito)
No incluye forex: no es posible operar divisas y pares de divisas a través de CFDs en esta plataforma
Sin fracciones de acciones: deberás comprar la acción completa a precio de cotización
Falta de funciones: características como el CopyTrading o Social Trading no están disponibles
Desventajas
Como ves, las ventajas de invertir en Freedom24 superan por mucho a los puntos negativos de la plataforma.
¿Para quién se recomienda?
Freedom24 es apto para novatos y también para expertos en el mercado de inversiones.
Esta plataforma destaca especialmente para aquellos que prefieren invertir en acciones y ETFs, así como para quienes buscan instrumentos financieros conservadores, pero con alto potencial de rendimiento.
Con un catálogo de más de 1 millón de activos, incluyendo una variedad de activos derivados (que cotizan usando como referencia el precio de un activo subyacente), Freedom24 satisface plenamente las exigencias de inversores y traders con experiencia.
Este bróker facilita acciones como el Take Profit y Stop Loss, las cuales permiten ejecutar operaciones con un mayor nivel de precisión.
Una clara ventaja de Freedom24 frente a otros brokers es la posibilidad de generar rendimientos sobre el capital no invertido gracias a su cuenta de ahorro integrada, la cual ofrece una tasa de interés que compite con las mejores del mercado.
Basándonos en nuestra experiencia comparando plataformas de inversión, la interfaz de Freedom24 se siente intuitiva, lo que la hace recomendable incluso para aquellos que dan sus primeros pasos en el mundo de la inversión.
Si bien puede ser abrumador, elegir entre tantas opciones de inversión, esto no es algo necesariamente negativo. Si sabes lo que buscas, esta es una plataforma muy completa.
Planes de Freedom24
Ahora que sabes qué es Freedom 24 y cómo funciona, podemos hablar de su oferta.
En principio, esta plataforma ofrece dos tipos de cuenta. Cada nuevo cliente puede elegir una cuenta según su conveniencia. También es posible cambiar de cuenta en caso de que modifiques tu estrategia de inversión.
Existe una tercera cuenta de la que hablaremos más adelante, que es la más popular entre inversores mexicanos, pues se centra en las inversiones usando el dólar americano como divisa, el cual es muy utilizado en nuestro país debido a la cercanía con Estados Unidos.
Una característica común de todos los planes es la ausencia de cargos mensuales (que antes sí se aplicaban), así como la eliminación de gastos administrativos.
Esta estructura es fácilmente comprensible para cualquier inversor, independientemente de su nivel de experiencia en los mercados financieros.
Cuenta Prime (Euros)
Una opción que cuenta con un gestor personal y comisiones de trading más altas para opciones de acciones en las bolsas de Estados Unidos.
El gestor o asesor de inversiones está sujeto a disponibilidad.
Su ventaja está en las acciones y ETF (fondos de inversión cotizados) de EE.UU. y Europa, donde tiene las comisiones más bajas de toda la plataforma.
Cuenta Smart (Euros)
Este plan se distingue por ofrecer la estructura de comisiones más competitiva entre todos los planes disponibles.
El esquema tarifario facilita la transparencia y claridad debido a que las comisiones son redondas y fáciles de calcular.
No se incluye a un gestor en este plan, por lo que se recomienda para inversores con experiencia en los activos que desean invertir.
All-Inclusive (Dólares)
Es relevante mencionar que los usuarios existentes de Freedom 24 tendrán acceso a una opción adicional: una tercera modalidad de cuenta denominada “All-inclusive in USD”.
Este es un plan exclusivo para cuentas en USD y destaca por ofrecer un gestor personal y atractivas comisiones, incluso siendo más altas que las de sus otros planes.
La ventaja es que el margen es más económico que en las otras cuentas y que las notificaciones por SMS son gratis.
Como puedes ver, los planes se contratan sin costo alguno. Lo que cambian son tarifas como la conversión de divisas y ciertas comisiones.
Elige uno u otro en función de lo que te convenga. Ten en cuenta elementos como el tipo de activo, el mercado del activo, la moneda en que harás tu depósito o si requieres o no un gestor.
Variedad de activos
Freedom24 es un bróker más tradicional y alejado de los CFDs (contratos por diferencia) que ofrecen típicamente los corredores de forex.
La oferta es realmente completa y suma más de 1 millón de activos entre las cuatro categorías:
ETF
También conocidos como fondos cotizados, los ETF (Exchange Traded Funds) son un vehículo de inversión que facilita la inversión colectiva y la diversificación.
Hay más de 1.500 ETF de iShares, Vanguard, BlackRock y otras importantes empresas de gestión de activos.
Si te interesa invertir en criptomonedas, pero minimizando el riesgo de su volatilidad y aprovechando la seguridad que ofrece la bolsa, entonces te alegrará saber que aquí podrás elegir poner tu dinero en el nuevo ETF de Bitcoin.
Acciones
Freedom24 tiene una variedad de 40.000 acciones (más todos los instrumentos que las usan como activo subyacente) de S&P500, bolsas de valores en Asia y lo mejor de diversos mercados europeos.
Apple
Meta (Facebook)
Alphabet (Google)
Coca-Cola
NVIDIA
Microsoft
Amazon
Tú solo nombra la empresa y lo más probable es que consigas comprar las acciones en esta plataforma, pues ofrece productos de NYSE, NASDAQ, CME y CBOE.
Ten en cuenta que solo podrás comprar las acciones completas y no fracciones de las mismas, por lo que el costo de inversión es mayor. No obstante, el lado positivo es que serás el dueño del activo.
Freedom24 ter permite incluso estar presente en las juntas de accionistas pagando una comisión.
Las opciones de acciones las incluimos en esta sección, ya que son un derivado de las mismas.
Bonos
Su oferta de bonos es muy variada, pensando en la inversión a corto plazo que persiguen muchos de sus clientes en un vehículo de inversión con menos riesgo.
Podrás elegir entre alrededor de 150.000 bonos de diferentes con renta fija o variable.
Comisiones de Freedom24
Una de las cosas que hace de Freedom24 una de las mejores aplicaciones para invertir en México es la transparencia al momento de comunicar sus comisiones.
Como hemos mencionado, todas sus cuentas varían en cuanto a las comisiones por mercado, activo y otras variables. Usa esta comparación para elegir la mejor opción.
| Servicio | Prime | Smart | All-inclusive |
|---|---|---|---|
| Tarifa mensual: | Gratis | Gratis | Gratis |
| EE.UU. y Europa (mínimo por orden + importe por acción): | 0.25% del volumen + 0.012 USD/EUR por acción + 1.2 USD/EUR por orden | 2 USD/EUR + 0.02 USD/EUR | 0.5% del volumen + 0.012 USD por acción + 1.2 USD por orden |
| Asia (Hong Kong): | 0.25% del volumen + 10 HKD por orden | 0.25% del volumen + 10 HKD por orden | 0.25% del volumen + 10 HKD por orden |
| Países CEI: | 0.25% del volumen (mínimo 0.08% o 0.2 EUR/USD) | 0.25% del volumen (mínimo 0.08% o 0.2 EUR/USD) | 0.5% del volumen |
| Opciones de acciones EE.UU: | 1.5 USD por contrato + 5 USD por orden | 0.65 USD por contrato | 3 USD por contrato + 10 USD por orden |
| Futuros y opciones cotizados en bolsa: | 1.5 USD/EUR por contrato | 1.5 USD/EUR por contrato | 1.5 USD/EUR por contrato |
Las mejores opiniones de Freedom24 destacan la presencia de los activos más interesantes del S&P 500 con comisiones por transacción muy accesibles. Además, en los fondos cotizados o ETF es posible escoger variedad de índices, industrias y tipos de activo.
Adicional a estas comisiones que varían por cuenta, también se aplican otras que aplican de forma general:
Retiro a cuenta bancaria: 7 EUR o USD (según la moneda de la cuenta)
Retiro a tarjeta: 0.65% de la transacción, pero nunca menos de 2 EUR o USD
Operaciones OTC («Over The Counter»): 30$
Corretaje: 0,12% por volumen
Compra de IPOs: entre 3% y 5% del monto de la inversión (varía según el monto)
Cómo crear una cuenta en Freedom24 (paso a paso)
Sigue este proceso para crear tu cuenta en Freedom24 y comenzar a invertir lo antes posible.
En Financera.MX creamos nuestra propia cuenta y creemos que podrás hacerlo en menos de 10 minutos si tienes todos los documentos a la mano.
Pasos
Crea tu Cuenta
Introduce tu correo electrónico y una contraseña segura. Haz clic “Registro” y serás redirigido al siguiente paso.
Verifica tu número
Proporciona un número de teléfono celular mexicano que esté a tu nombre o estés autorizado para utilizar.
Confirma tu número
Introduce el código de seis dígitos que recibirás por SMS.
Descarga la app
Usa el código QR o el enlace SMS para descargar la app Freedom24.
Configura el inicio de sesión en la aplicación
Crea un código PIN de seguridad para reforzar la seguridad de tu cuenta
Completa los datos
Indica tu país de residencia y tu número de identificación fiscal.
Verifica tu identidad
Sube tu documento de identidad, toma un selfie y proporciona un comprobante de domicilio.
Completa tu Perfil
Luego de que se confirme la validez de los documentos de identidad podrás a{adir toda la información requerida en tu perfil.
Realiza tu primer depósito
Elige entre transferencia bancaria o tarjeta (Visa o MasterCard para depositar fondos.
Explora los instrumentos de inversión
¡Hay más de 1 millón! Incluyendo ETFs, acciones, bonos y más.
Haz tu primera inversión
Selecciona un activo, estúdialo y decide cuánto quieres invertir en él.
Cuenta D (remunerada)
La Cuenta D, también conocida como la cuenta remunerada de Freedom24, es una especie de cuenta de ahorros (no bancaria) con la que los clientes puedes recibir retornos por tener sus fondos allí.
Adicionalmente, Freedom24 ofrece también una cuenta de inversión a largo plazo.
Esta última implica la inmovilización del capital durante un período predeterminado, aunque no deja claro si está disponible para inversores mexicanos.
Diseñada para el ahorro cotidiano, es posible disponer de los fondos en cualquier momento y está exenta de comisiones mensuales.
Su apertura se realiza dentro del ecosistema del bróker Freedom24. Se necesita un mínimo de 150 USD en la cuenta para comenzar el ahorro.
Una vez completado el proceso de registro en la plataforma, tendrás acceso inmediato a esta cuenta de ahorro.
Su rentabilidad se calcula diariamente, pero el interés referencial es anual. Ofrece un 5,33% anual de rendimiento para cuentas en dólares estadounidenses (USD) y un 3,64% para cuentas denominadas en euros (EUR).
Este producto financiero puede utilizarse de forma indefinida, adaptándose a tus necesidades temporales.
Además de la disponibilidad inmediata de los fondos, no hay restricciones para retiros ni límites máximos de depósito.
Es importante señalar que la Cuenta D no permite realizar inversiones directamente, pero ofrece la flexibilidad de transferir fondos a tu cuenta de inversión en cualquier momento para ejecutar operaciones.
Regístrate en Freedom24
Ve al menú principal
Haz clic en “Órdenes no comerciales”
Busca la opción “Inversión a largo plazo”
Establece el monto y el período estimado que durará depósito (mínimo 150 USD)
Pasos para abrir la cuenta D
Si crees que este producto de ahorro/inversión no es para ti, aquí puedes comparar algunas de las mejores alternativas a Freedom 24.
Opciones de inversión en México
Elegido 1,419 veces- Más de 200 instrumentos de inversión
- Depósitos desde 10 USD
- Múltiples premios y regulaciones
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- Tiene su propia app de inversión
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- Más de 100 activos
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Haz clic en “Ver oferta” para comparar las mejores alternativas de inversión a Freedom 24 para invertir desde México.
¿Freedom24 es confiable?
Este corredor cuenta con tres de las regulaciones más estrictas para conseguir en el mundo de las inversiones digitales. Esto afecta no solo su reputación, sino el nivel de protección que reciben sus clientes.
Las regulaciones de Chipre y de EE.UU. no solo prohíben ciertas prácticas, sino que además cuentan con fondos y seguros en caso de quiebra.
En el sentido más estricto de la confiabilidad, Freedom24 ha demostrado que cuida de sus clientes. Por ejemplo, para iniciar sesión se requiere cumplir con autenticación 2FA ya sea por SMS o correo electrónico.
Por último, su valoración en otras plataformas como Trustpilot, AppStores o Google Play es de un balance positivo, lo que genera confianza, pues otros inversores han tenido buenas experiencias con Freedom24.
Preguntas frecuentes
¿Qué es Freedom 24?
Se trata de un bróker, no de forex pero más tradicional. Una plataforma de inversión regulada que da acceso a grandes mercados financieros a inversores minoristas.
¿Quién está detrás de Freedom24?
Freedom24 es una marca de Freedom Holding Corp, una empresa que opera principalmente con capital de Kazajistán, que cuenta con presencia en varios países y es regulada por diversos organismos, incluyendo la Securities and Exchange Commission (SEC).
Su fundador es Timur Turlov, un emprendedor e inversor kazajo de origen ruso.
¿Qué tan confiable es Freedom24?
Freedom24 es una plataforma de inversión confiable que cuenta con algunas de las regulaciones más estrictas. A saber:
- CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)
- BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania)
- SEC (Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos)
Su aplicación para teléfonos inteligentes tiene calificaciones de 4.8 estrellas en Android y 4.2 estrellas en dispositivos Appel, por lo que puede considerarse una plataforma de inversión confiable.
¿Cómo retirar dinero Freedom24?
- Inicia sesión en tu cuenta de Freedom24
- Selecciona la opción de “Retiro” en el menú principal
- Ingresa la cantidad que deseas retirar
- Proporciona detalles de tu método de retiro
- Confirma la solicitud
Ten en cuenta que el proceso puede demorar entre 1 y 5 días según el método elegido.
¿Dónde se invierte en dinero en la cuenta remunerada de Freedom24?
Esta rentabilidad se genera de la compra y venta de divisas que se realiza en Freedom24. En términos técnicos esto se conoce como swap o permuta de divisas.
Aunque Freedom24 promete un interés referencial (5,33% en dólares americanos (USD) o 3,64% en euros (EUR)), es posible que se altere dicho interés, sin llegar a ser nunca negativo.
Opiniones de Freedom24: lo que pensamos
Si aún te preguntas si es Freedom24 un buen corredor, debes saber que en Financera.MX concluimos que sí.
Luego de probar de primera mano su servicio, conocer las opiniones de los usuarios e investigar sobre sus comisiones y regulaciones, concluimos que es una opción de inversión segura para inversionistas mexicanos.
El hecho de que cuente la regulación de la CySEC de Chipre (válida en todos los países de la UE) lo vuelve de gran fiabilidad, ya que este es seguramente el mercado más estricto de todos, incluso más estricto que las regulaciones de la SEC en Estados Unidos, con la que también cuenta.
Las opiniones de Freedom24 en trustpilot son muy positivas, obteniendo una valoración de 3.9* con un total de 411 reseñas.
Además, el hecho de que haya recibido diversos premios debido a la calidad de su servicio al cliente, su variedad de activos y su variedad de ETF.
Por último, el hecho de que ofrezca una cuenta remunerada para que los fondos inactivos generen rendimientos es una muestra de buena fe sobre su visión de negocio y el compromiso con que sus clientes logren inversiones exitosas.
Para facilitar tu decisión preparamos una sección de “Comentarios”, donde quienes ya hacen trading con este bróker comparten sus opiniones. ¡Gracias por leernos!
Este análisis no constituye una recomendación de inversión. Ningún instrumento financiero es una inversión 100% garantizada; toda transacción en los mercados conlleva un riesgo de pérdida de capital.
Antes de tomar cualquier decisión de inversión, es fundamental tener un conocimiento profundo sobre el funcionamiento de los instrumentos financieros en cuestión. Asimismo, se sugiere hacer una evaluación honesta de la capacidad para asumir el riesgo potencial de pérdida asociado a los mercados financieros y conocer el perfil de inversor.
